7 melhores fundos de índice de criptomoedas para 2022
Aviso: A seção Conversa de Mercado apresenta insights de analistas e traders da indústria cripto e não faz parte do conteúdo editorial do Cryptonews.com.
Os fundos de índice de criptomoedas têm a tarefa de rastrear uma gama de moedas digitais. Isso permite que os investidores ganhem exposição a um portfólio diversificado de criptomoedas, por meio de um único investimento.
Neste guia, exploramos os 7 melhores fundos de índice de criptomoedas do mercado.
7 melhores fundos de índice de criptomoedas para comprar em 2022
Os 7 melhores fundos de índice de criptomoedas estão listados abaixo:
- Pré-venda do Dash 2 Trade – Melhor alternativa aos fundos de índice de criptomoedas
- Bitwise 10 Crypto Index Fund – Fundo de índice de peso dos 10 principais criptos por valor de mercado
- Portfólios inteligentes eToro – Escolha entre 14 portfólios inteligentes de criptomoeda gerenciados profissionalmente
- Galaxy Crypto Index Fund – Invista em 12 criptomoedas diferentes com rebalanceamento mensal
- Nasdaq Crypto Index Fund – Cesta diversificada de criptomoedas ponderadas por capitalização de mercado
- Fidelity Crypto Industry and Digital Payments Index – Portfólio diversificado de ações criptocêntricas
- Bitwise DeFi Crypto Index Fund – Invista no futuro das finanças descentralizadas
Cada fundo de índice de criptomoedas será diferente, em termos das moedas digitais que ele escolher rastrear, além da estratégia de ponderação e reequilíbrio utilizada.
Portanto, os investidores podem ler para escolher o melhor fundo de índice de criptomoedas para seus objetivos financeiros e tolerância ao risco.
Revisão dos melhores fundos de índice de criptomoedas de 2022
Como observado acima, não há dois fundos de índice de criptomoedas iguais. Cada fundo de índice de criptomoedas conterá uma cesta selecionada de moedas digitais.
Além disso, as criptomoedas escolhidas geralmente serão determinadas pela capitalização de mercado. Isso significa que o fundo de índice de criptomoedas reequilibra regularmente seu benchmark de rastreamento.
Mais uma vez, isso varia de um fundo de índice de criptomoedas para outro.
1. Pré-vendas de criptomoedas – uma alternativa melhor aos fundos de índice de criptomoedas
Devemos começar observando que, no geral, existem alternativas muito melhores aos fundos de índice de criptomoedas. Do ponto de vista do investimento, a grande maioria dos fundos de índice de criptomoedas se concentra em moedas digitais de grande capitalização. Considerando que o mercado mais amplo está em baixa há quase 12 meses, isso oferece pouco potencial de alta.
Em vez disso, os investidores podem considerar pré- vendas de criptomoedas – que oferecem acesso antecipado a tokens recém-lançados. Não apenas isso, mas os primeiros investidores obtêm um preço com desconto quando comparado ao da listagem da exchange subsequente. Nesse sentido, os investidores podem querer explorar a pré-venda do Dash 2 Trade que, em apenas duas semanas, já arrecadou mais de US$ 5 milhões.
O que é o Dash 2 Trade?
O Dash 2 Trade – apoiado pelo token D2T, está nos estágios iniciais e intermediários de construção e lançamento de seu terminal de análise de ponta. Isso oferecerá aos investidores de todo o mundo uma plataforma única para dados de criptomoedas, as melhores ferramentas, além de recursos e informações sobre investimentos. Por exemplo, os usuários do Dash 2 Trade terão acesso a métricas sociais e on-chain.
Existe um sinal para quando o movimento de token de um grande investidor é rastreado. As métricas sociais, por outro lado, verificam o Reddit e outras plataformas populares o tempo todo, em busca de moedas de tendência. O Dash 2 Trade também fornece alertas sobre novos anúncios de listagem de exchange, que geralmente resultam em uma tendência imediata de alta para o respectivo projeto.
Talvez o melhor de tudo é que os usuários do Dash 2 Trade também podem acessar os sinais de negociação que sugerem negociações feitas nas métricas acima mencionadas. Isso se soma à equipe de traders internos do projeto, que tem a tarefa de analisar os mercados de criptomoedas por meio de análises técnicas e fundamentais. Os sinais de negociação do Dash 2 Trade informam aos usuários quais ordens devem ser colocadas – como compra/venda, limite, stop-loss e take-profit.
O Dash 2 Trade também vai interessar aqueles que desejam negociar de maneira automatizada. Seu ecossistema de construção de estratégias – que opera em uma base hipotética, promove a negociação automatizada de maneira avessa ao risco. Isso ocorre porque a estratégia automatizada pode ser testada por meio de um recurso de backtesting que espelha as condições do mercado de criptomoedas ao vivo.
Agora, vamos para a pré-venda do Dash 2 Trade. Em poucas palavras, a pré-venda pretende arrecadar US$ 40 milhões em nove etapas. Cada estágio aumenta o preço do token para investidores de pré-venda, portanto, chegar cedo é sempre benéfico. Até o momento, a pré-venda está na fase dois. Isso precifica os tokens D2T em US$ 0,05.
A pré-venda suporta ETH e USDT, além de pagamentos com cartão de crédito. Em última análise, o Dash 2 Trade não é apenas uma ótima alternativa aos fundos de índice de ativos digitais, mas pode ser, também, a próxima criptomoeda a explodir.
O que é o IMPT?
Além do Dash 2 Trade, o IMPT é outro projeto de criptomoeda recém-lançado que, atualmente, oferece seu token nativo por meio de uma campanha de pré-venda. O IMPT está procurando revolucionar a indústria de crédito de carbono, oferecendo uma plataforma inclusiva de negociação e compensação baseada na tecnologia blockchain.
O espaço de crédito de carbono está crescendo em ritmo acelerado, considerando que governos de todo o mundo estão cada vez mais focados em iniciativas ecológicas. Uma forma de conseguir isso é limitando a quantidade de emissões de carbono que as empresas podem emitir a cada ano. Como resultado, as empresas são, muitas vezes, forçadas a comprar créditos de carbono a um custo desfavorável.
Em contraste, o IMPT simplesmente exige que as partes interessadas comprem seu ativo digital nativo, que é, então, convertido em créditos de carbono por meio de NFTs. Isso atrairá empresas que precisam obter emissões adicionais de carbono para o respectivo ano. Outro ponto a se destacar é que os preços dos créditos de carbono flutuam com base na demanda e oferta, assim como em qualquer outra mercadoria.
Como tal, os investidores podem comprar tokens IMPT na esperança de que os preços dos créditos de carbono aumentem. Se for esse o caso, o investidor pode vender seus tokens para outros usuários do IMPT no mercado secundário. Esse processo contínuo não é possível para clientes de varejo no mercado tradicional de crédito de carbono, e é por isso que o IMPT provavelmente vai atrair uma ampla gama de partes interessadas.
O IMPT já levantou mais de US$ 12 milhões durante a pré-venda. Os tokens IMPT ainda podem ser comprados a preços de pré-venda, de apenas US$ 0,023. Isso significa que os primeiros investidores terão a oportunidade de comprar tokens IMPT com desconto, antes de serem listados nas exchanges.
O que é o Calvaria?
Outro projeto em pré-venda a ser considerado como alternativa aos fundos de índice de criptomoedas é o Calvaria. Esta arena de jogos P2E permitirá que os jogadores ganhem recompensas em criptomoedas, por se envolverem com o ecossistema Calvaria. O conceito principal do jogo é baseado em uma estratégia de cartas de batalha. Isso significa que cada carta de batalha terá suas próprias características – algumas mais raras que outras.
Os jogadores devem derrotar outros usuários segurando cartas de batalha com maior força. No entanto, ao contrário dos jogos convencionais de cartas de batalha, o Calvaria utiliza blockchain e NFTs. Dessa forma, cada carta de batalha é 100% de propriedade do jogador. Além disso, os jogadores podem trocar seus NFTs de cartas de batalha no mercado Calvaria.
De acordo com seu modelo de jogos P2E, os jogadores podem vender seus NFTs por outros ativos digitais e, posteriormente, sacar dinheiro fiduciário. Não apenas isso, mas à medida que os jogadores progridem no universo Calvaria, eles podem ganhar tokens RIA. Esta é a criptomoeda nativa que alimenta o jogo Calvaria – então, mais uma vez, os usuários são incentivados a jogar.
A pré-venda do Calvaria continua a bater recordes, com a campanha já na quarta fase. À medida que cada estágio termina, o preço do RIA aumenta. Até o momento, 1 USDT equivale a 40 RIA. No estágio cinco, no entanto, 1 USDT equivalerá a 33,33 RIA. Como resultado, os primeiros investidores têm a oportunidade de obter uma vantagem imediata.
2. Bitwise 10 Crypto Index Fund – Fundo de índice de peso dos 10 principais criptos por valor de mercado
Em termos de fundos de índice de criptomoedas específicos, o Bitwise é um dos benchmarks mais notáveis nesse espaço. Como o nome sugere, o Bitwise 10 Crypto Index Fund rastreia as 10 maiores criptomoedas por capitalização de mercado. Isso significa que quanto mais valiosa uma criptomoeda é em termos de capitalização de mercado, mais ela contribui para o índice.
Até o momento, Bitcoin e Ethereum contribuem com 61,5% e 29,3% para o fundo do índice. Como resultado, essas duas criptomoedas sozinhas contribuem com mais de 91% da alocação geral. Mais uma vez, é por isso que os fundos de índice de criptomoedas são pouco atraentes, até porque a grande maioria do investimento geralmente será alocada para apenas duas criptomoedas.
No entanto, embora não haja taxa de desempenho, o Bitwise 10 Crypto Index Fund cobra uma taxa de despesas de 2,5%. Isso é muito caro e, na realidade, seria mais barato comprar as respectivas criptomoedas diretamente de uma exchange. Este fundo de índice para criptomoeda tem quase US$ 400 milhões em ativos sob gestão e carrega o símbolo BITW.
Em termos de desempenho, o Bitwise 10 Crypto Index Fund gerou retornos de 93,35 desde sua criação, em dezembro de 2020. Em uma base de 12 meses, no entanto, o fundo caiu 70%. Por fim, este fundo de índice de criptomoedas é reequilibrado mensalmente. Isso garante que o fundo esteja alinhado com o mercado mais amplo.
3. Portfólios inteligentes eToro – Escolha entre 14 portfólios inteligentes de criptomoedas gerenciados profissionalmente
Aqueles que estão no mercado para os melhores fundos de índice de criptomoedas podem querer explorar a eToro e seus Smart Portfolios. A eToro é uma corretora online, regulamentada pela SEC, que suporta, principalmente, negociação de criptomoedas e ações, além de forex e commodities. No entanto, a eToro também é popular por seus Smart Portfolios – que são cestas de ativos gerenciadas profissionalmente.
A este respeito, a eToro oferece 14 carteiras inteligentes diferentes especializadas exclusivamente em criptomoedas. O melhor de tudo é que cada Smart Portfolio tem suas próprias estratégias e objetivos, principalmente quando se trata de ponderação. Por exemplo, o Balanced-Crypto Smart Portfolio consiste em 23 criptomoedas diferentes – cada uma com um peso igual de 4,33%.
Isso inclui tudo, desde Bitcoin, Dash e Litecoin até ZCash, Maker e EOS. Talvez ainda mais interessante seja o DAO Smart Portfolio. Isso rastreia 11 das melhores altcoins que operam uma estrutura DAO, incluindo Uniswap, AAVE, SushiSwap e Curve.
Outra opção é considerar o MetaverseLife Smart Portfolio. Essa opção não apenas rastreia as melhores criptomoedas do metaverso, como Decentraland, Enjin e Sandbox, mas também ações relevantes – como Roblox e Meta Platforms. Em suma – há um portfólio inteligente de criptomoedas para atender à maioria dos objetivos. Além disso, o investimento mínimo do Smart Portfolio no eToro é de apenas US$ 500.
Não há taxas adicionais para investir em Smart Portfolios. Pelo contrário, o investidor pagará a comissão de compra e venda subjacente, à medida que o SmartPortfolio for configurado e reequilibrado. Os usuários da eToro têm acesso a depósitos em dólares sem taxas, por meio de carteiras eletrônicas e cartões de débito/crédito. Smart Portfolios podem ser acessados online ou através do aplicativo móvel eToro.
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Seu capital está em risco. Os investimentos em ativos digitais são altamente voláteis e especulativos.
4. Galaxy Crypto Index Fund – Invista em 12 criptomoedas diferentes com rebalanceamento mensal
O próximo em nossa lista é o Galaxy Crypto Index Fund. O objetivo deste fundo é acompanhar o Bloomberg Galaxy Crypto Index like-for-like. Este fundo de índice de criptomoedas contém 12 moedas digitais e a ponderação é focada na capitalização de mercado. Como resultado, o portfólio é fortemente ponderado para Bitcoin e Ethereum.
Com isso, ao contrário do fundo de índice de criptomoedas Bitwise, discutido anteriormente, o Galaxy limita a ponderação a um máximo de 35% por moeda. Isso significa que o Bitcoin e o Ethereum são ponderados coletivamente em 70%.
O restante do portfólio consiste em Cardano, Solana, Avalanche, Polkadot, Polygon, Cosmos, Litecoin, Chainlink, Uniswap e Algorand. O Galaxy Crypto Index Fund foi lançado em agosto de 2017, sob o símbolo BGCI – o que o torna uma das opções mais estabelecidas neste mercado.
5. Nasdaq Crypto Index Fund – Cesta diversificada de criptomoedas ponderadas por capitalização de mercado
Lançado em 2020, o Nasdaq Crypto Index Fund é uma opção popular para quem busca diversificação por meio de um único investimento gerenciado. A Nasdaq se concentra nas principais criptomoedas em 11 projetos. Cada ativo digital rastreado deve ser negociado em, pelo menos, duas exchanges controladas.
Reequilibrado a cada três meses, este fundo de índice de criptomoedas é novamente ponderado pela capitalização de mercado. No momento de redação deste artigo, Bitcoin e Ethereum são ponderados em mais de 69% e 27%, respectivamente, o que representa quase 97% do portfólio geral.
Como resultado, sobra apenas 3% para as 9 criptomoedas restantes. Isso inclui Litecoin, Chainlink, Polkadot, Bitcoin Cash, Stellar Lumens, Uniswap, Axie Infinity, Sandbox e Filecoin.
6. Fidelity Crypto Industry and Digital Payments Index – Portfólio diversificado de ações criptocêntricas
Este fundo de índice de criptomoeda Fidelity atrairá investidores que se sentem mais à vontade com ações, em vez de investir diretamente em moedas digitais. Em poucas palavras, o fundo é especializado, exclusivamente, em ações que operam na tecnologia blockchain e no setor de criptomoedas.
As maiores participações neste portfólio, com 17,2% e 10,7%, respectivamente, são Block e Coinbase. Outros componentes incluem Riot Blockchain, Cleanspark, Bakkt Holdings, Hut 8 Mining, Bit Digital e Bitfarms.
Algumas das ações deste fundo de índice de criptomoedas sofreram uma derrota sem precedentes no ano anterior. Por exemplo, Bakkt e Bit Digital caíram quase 95% e 92%, respectivamente. O Fidelity Crypto Industry and Digital Payments Index vem com uma relação custo-benefício de apenas 0,39%.
7. Bitwise DeFi Crypto Index Fund – Invista no futuro das finanças descentralizadas
A Bitwise mais uma vez faz parte desta lista dos melhores fundos de índice de criptomoedas. Desta vez, discutiremos o Bitwise DeFi Crypto Index Fund – que oferece exposição ao crescimento das finanças descentralizadas. O fundo contém 10 projetos DeFi notáveis em vários pesos.
No entanto, o fundo é fortemente ponderado para Uniswap, em pouco mais de 55%. Uniswap e Maker contribuem com 11,9% e 7,9%, respectivamente. O restante deste fundo de índice de criptomoedas é representado por Curve, Lido DAO, Convex Finance, Compound, Loopring, Yearn.finance e 0x.
De acordo com o outro fundo de índice de criptomoedas Bitwise que discutimos anteriormente, a taxa de despesas é de 2,50%. Além disso, o requisito mínimo de investimento para acessar este fundo de índice de criptomoedas é de US$ 25.000. Desde a sua criação, em fevereiro de 2021, o Bitwise DeFi Crypto Index Fund caiu em valor em 81%.
O que são fundos de índice de criptomoedas?
Os fundos de índice de criptomoedas são criados para oferecer exposição ao mercado de ativos digitais, mas de maneira diversificada. O conceito principal é que, em vez de investir em várias criptomoedas diretamente por meio de uma exchange, os fundos de índice oferecem acesso a uma cesta de ativos digitais por meio de uma única negociação.
O benefício abrangente disso é que os melhores fundos de índice de criptomoedas permitem que os investidores ganhem exposição ao mercado de ativos digitais mais amplo. Existem mais de uma dúzia de fundos de índice de criptomoedas neste espaço – alguns dos quais discutimos nesta página. Cada fundo de índice de criptomoedas terá sua própria estratégia e objetivos.
Por exemplo, alguns fundos de índice têm como alvo as 10 principais criptomoedas por capitalização de mercado. Enquanto outros podem se concentrar em uma área específica do espaço cripto – como DeFi. A principal métrica a ser procurada ao escolher o melhor fundo de índice de criptomoedas é o sistema de ponderação utilizado. Isso se refere à porcentagem que cada criptomoeda individual contribuiu para o índice
A questão principal a esse respeito é que a maioria dos fundos de índice de criptomoedas dá preferência com base na capitalização de mercado. Isso significa que, muitas vezes, a grande maioria do portfólio será ponderada para Bitcoin e Ethereum. De fato, vários dos fundos discutidos hoje pesam mais de 90% de todo o portfólio apenas para essas duas criptomoedas.
Como resultado, isso não oferece muita diversificação aos investidores. Pelo contrário, o investidor está, essencialmente, alocando a grande maioria de seus fundos para Bitcoin e Ethereum, com o saldo dividido livremente entre outras criptomoedas. Além disso, as despesas geralmente são caras, com empresas como Bitwise cobrando 2,5% ao ano.
Por que investir em fundos de índice de criptomoedas?
Ainda não tem certeza se os fundos de índice de criptomoedas são adequados para o seu estilo de negociação? Ou você está considerando os melhores ETFs de criptomoedas para comprar em 2022?
Nesta seção, discutiremos algumas das principais considerações a serem feitas antes de prosseguir.
Diversificação
A principal razão pela qual alguns investidores escolhem fundos de índice de criptomoedas talvez seja a diversificação instantânea.
Como observamos ao longo deste guia, os fundos de índice rastrearão uma cesta de diferentes ativos digitais. Isso significa que, por meio de um único investimento, a exposição a várias criptomoedas pode ser alcançada.
A questão principal é que muitos fundos de índice de criptomoedas são fortemente ponderados para Bitcoin e Ethereum. Isso significa que o portfólio não será tão diversificado quanto poderia ser.
Processo passivo
Outro benefício de investir em um fundo de índice de criptomoedas é que o processo é totalmente passivo. Depois que o investimento inicial for feito, o provedor reequilibra e pondera automaticamente o fundo de índice de criptomoedas com base em seus próprios sistemas e objetivos.
Por exemplo, alguns fundos de índice de criptomoedas reequilibram o portfólio todos os meses. Isso geralmente reajusta as contribuições percentuais que cada criptomoeda individual recebe.
- Se uma criptomoeda tiver uma grande capitalização de mercado quando comparada ao mês anterior, ela receberá uma porcentagem maior.
- E igualmente, se a criptomoeda tiver diminuído de valor, provavelmente receberá uma porcentagem menor.
Há, também, todas as chances de que o processo de rebalanceamento resulte na adição de um novo ativo digital ao fundo de índice.
Por exemplo, vamos supor que Solana seja a 10ª participação no fundo, que se baseia na capitalização de mercado. Se no mês seguinte o Solana for substituído por Polygon no 10º lugar, o fundo de índice de criptomoedas provavelmente fará a troca.
Processo de investimento tradicional
Os investidores que estão acostumados a instrumentos financeiros tradicionais, como ações e ETFs, geralmente preferem um fundo de índice de criptomoedas ao invés de investir diretamente.
Isso ocorre porque muitos investidores hesitam em usar exchanges de criptomoedas – devido aos muitos escândalos relacionados a hacks.
Depois, há a questão de proteger as criptomoedas compradas em uma carteira privada que, novamente, pode ser intimidante para investidores sem experiência nesse espaço.
Em vez disso, ao optar por um fundo de índice de criptomoedas, os investidores podem alocar fundos por meio de canais tradicionais. Isso significa investir no fundo por meio de um provedor de ETF respeitável, por meio de uma corretora regulamentada pela SEC.
Pré-vendas de criptomoedas vs fundos de índice de criptomoedas – Qual é o melhor?
Os fundos de índice de criptomoedas podem representar um produto de investimento viável quando os mercados mais amplos estão otimistas. Afinal, a indústria de criptomoedas normalmente se move em conjunto – especialmente no caso de moedas de grande capitalização. Em outras palavras, quando o Bitcoin vai bem, o mesmo acontece com outras 10 principais criptomoedas.
No entanto, o fato é que, por quase 12 meses, a arena de criptomoedas esteve envolvida em um mercado de baixa. E, como tal, a maioria das criptomoedas perdeu pelo menos 70% das altas anteriores – às vezes mais.
Como resultado, os fundos de índice de criptomoedas estão perdendo quantias significativas de dinheiro para seus investidores. Em comparação, em todo o mercado de baixa atual, muitas pré-vendas de criptomoedas geraram retornos sem precedentes. Apenas dois exemplos em 2022 incluem Lucky Block e Tamadoge – que após suas respectivas pré-vendas geraram um crescimento de 60x e 20x, respectivamente.
As melhores próximas ICOs, até o momento, são Dash 2 Trade e IMPT. O primeiro está oferecendo seus tokens D2T por apenas US$ 0,05 e a pré-venda já arrecadou mais de US$ 5 milhões. O token D2T alimentará o painel de análise do Dash 2 Trade – que deve ser lançado em 2023.
O IMPT também vale a pena considerar para aqueles que buscam ganhos consideráveis de pré-venda. Este projeto está construindo uma estrutura de comércio de créditos de carbono que apoiará investidores de varejo, empresas e organizações governamentais. O IMPT já levantou mais de US$ 12 milhões em financiamento de pré-venda.
Conclusão
Por um lado, os fundos de índice de criptomoedas oferecem uma maneira perfeita de obter exposição a uma cesta diversificada de ativos digitais por meio de um único trader. Além disso, os melhores fundos de índice de criptomoedas reequilibram e respondem o portfólio em nome dos investidores.
No entanto, os fundos de índice de criptomoedas estão gerando perdas consideráveis no momento – de acordo com o mercado de baixa mais amplo. Como tal, pré-vendas de criptomoedas como o Dash 2 Trade oferecem uma ótima alternativa. Os primeiros investidores terão acesso ao melhor preço possível – e é por isso que a pré-venda do Dash 2 Trade está esgotando rapidamente.
Perguntas frequentes
Existem fundos de índice de criptomoedas?
Sim, agora existem mais de uma dúzia de fundos de índice de criptomoedas no mercado. Alguns dos mais populares incluem o Bitwise 10 Crypto Index Fund, o Galaxy Crypto Index Fund e o Bitwise DeFi Crypto Index Fund. Cada um dos fundos de índice mencionados acima rastreia exclusivamente os preços das criptomoedas. O Fidelity Crypto Industry and Digital Payments Index, por outro lado, rastreia uma cesta de ações centradas em criptomoedas.
Qual é o melhor fundo de índice de criptomoedas?
Um dos melhores fundos de índice de criptomoedas em termos de popularidade é o Bitwise DeFi Crypto Index Fund. Este fundo investe em uma cesta de projetos que estão envolvidos no crescimento das finanças descentralizadas – como Uniswap, Maker e SushiSwap..
A Fidelity tem um fundo de índice de criptomoedas?
Sim, a Fidelity atualmente oferece dois fundos de índice de criptomoedas que podem atrair investidores que buscam exposição a essa indústria emergente. Primeiro, há o Fidelity Crypto Industry and Digital Payments Index – que rastreia ações centradas em criptomoedas como Coinbase e Block. Depois, há o ETF Fidelity Metaverse. Este fundo rastreia ações que estão envolvidas no metaverso – como Tencent, Electronic Arts, Netease e Nintendo.
Existe um fundo de índice de criptomoeda Vanguard?
Ao contrário do grande concorrente Fidelity, a Vanguard atualmente não oferece um fundo de índice para criptomoedas. Ainda não se sabe se haverá ou não um fundo de índice Vanguard Cryptocurrency a tempo para a próxima corrida de alta.
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