Autoridade de AML de Israel e Europol Focam em Criptomoedas
A Autoridade de Proibição de Financiamento de Lavagem de Dinheiro e Terror de Israel (IMPA) anunciou que novas regulamentações restritas agora se aplicarão a criptoativos, fintechs e vários outros produtos financeiros. As medidas são projetadas para introduzir mais clareza regulatória e padrões coerentes, de acordo com altos representantes do governo. Estão também em linha com as recomendações mais recentes da Europol, agência de aplicação da lei da União Europeia.
Com as novas regulamentações, Israel está exigindo fintechs locais e provedores de serviços de moeda virtual (VASPs) para garantir licenças de operação, Globes relatou, acrescentando que os pedidos de uma série de empresas de criptografia estão atualmente sob análise.
Shlomit Wegman, Diretor do IMPA, disse que as novas regras representaram tanto uma oportunidade para combater as atividades criminosas relacionadas a esses novos produtos de forma mais sistemática, quanto para garantir maior suporte e previsibilidade para seu uso legal, conforme relatado pelo The Jerusalem Post.
“A aplicação dos regulamentos constitui um progresso real para a economia israelense, a indústria de fintech e para melhorar a competição financeira” para fornecer ao público serviços melhorados, disse ela.
Em um recente relatório, a Europol recomenda que os requisitos “Conheça seu cliente” (KYC) e contra a lavagem de dinheiro (AML) sejam impostos às exchanges de criptomoedas em todo o mundo.
“Para combater o avanço das […] ameaças, os policiais precisam ter acesso oportuno aos dados e realizar trabalho secreto legal para manter a sociedade segura. As empresas, principalmente as que operam fora da União Europeia, têm que aprimorar suas práticas de Know Your Customer (KYC) e de divulgação de informações”, afirma o relatório.
De acordo com as novas regras de Israel, as empresas envolvidas nesses setores precisarão apresentar relatórios de forma semelhante a bancos sediados em Israel e instituições financeiras legadas. Certas transações envolvendo fundos no valor de mais de NIS 50.000 (US$ 16.120) já exigem a apresentação de uma série de relatórios, e para negócios que envolvem países considerados de alto risco de financiamento do terror, tais relatórios são exigidos de transações que envolvem fundos de mais do que NIS 5.000 (US$ 1.612).
A mais recente mudança foi que o Departamento do Tesouro dos EUA está se unindo a Israel para combater o ransomware por meio de uma parceria bilateral. Essa cooperação foi formalizada em 14 de novembro como a Força-Tarefa Fintech Inovação e Segurança Cibernética EUA-Israel.
Criado em 2022, o IMPA foi criado como uma unidade de inteligência financeira e é supervisionado pelo Ministério da Justiça de Israel.
