Ex-regulador diz a Senadores dos EUA que as Criptomoedas pode ’empoderar e proteger os inocentes’
Os senadores dos Estados Unidos ouvirão depoimentos hoje sobre criptomoedas e seu papel no mundo do crime – mas um ex-regulador sênior alertou que os políticos que pressionam demais o setor de cripto arriscam desperdiçar as oportunidades.
O Comitê de Bancos, Habitação e Assuntos Urbanos do Senado se reúne hoje em uma “sessão aberta, formato híbrido” para uma audiência chamada “Compreendendo o Papel dos Ativos Digitais nas Finanças Ilícitas”.
Em um depoimento escrito pré-apresentado ao comitê, Michael Mosier, ex-vice-diretor e diretor de inovação digital do escritório da Rede de Repressão a Crimes Financeiros (FinCEN) do Departamento do Tesouro, alertou os formuladores de políticas que “o caminho” era “encontrar uma [regulamentação] que não apenas persiga os maus atores, mas também impeça a exploração dos vulneráveis desde o início.”
Ele admitiu que, embora as criptomoedas tenham, sem dúvida, encontrado muitos usos no mundo do crime, “seríamos ingênuos em pensar que elas também não são ferramentas poderosas para capacitar e proteger os inocentes”.
Como exemplo, ele observou que nas últimas semanas, “dezenas de milhões de dólares em criptomoedas foram doados pelo público para a Ucrânia” – acrescentando que isso foi feito “mais rápido e com mais ajuda do que a ONU forneceu”.
“Além disso”, afirmou Mosier, “a transparência das carteiras identificadas pelo governo em um livro-razão público” forneceu o que ele chamou de “uma melhoria substancial na prestação de contas para ajuda da ONU por meio de bancos tradicionais”.
Ele também observou:
“A atribuição excessiva de crimes cibernéticos às criptomoedas ofusca modelos operacionais significativos e medidas preventivas que podem ser tomadas”.
O ex-regulador, agora consultor jurídico da empresa de análise de blockchain Chainalysis, afirmou que “as criptomoedas se tornaram o meio de pagamento mais recente devido à velocidade e ao percebido anonimato. A palavra em itálico foi crucial, no entanto, como Mosier afirmou que a maioria das transações não era tão discreta quanto muitos supostos criminosos supunham.
Independentemente disso, ele observou que “simplifica muito a questão de culpar as criptomoedas” por “aumento de pagamentos” em esferas como ransomware.
Ele observou que os reguladores fariam bem em tirar uma folha do livro de seus antecessores. Embora a Internet também tenha aberto novos caminhos para criminosos de todos os tipos, ele sugeriu, os reguladores agiram com cuidado com suas respostas.
Ele escreveu:
“Nós não decidimos desligar a internet. Trabalhamos persistentemente para encontrar o equilíbrio e priorizar os riscos.”
Nem todo mundo parece interessado em adotar uma abordagem tão “equilibrada”
Shane T. Stansbury, o Robinson Everett Distinguished Fellow da Duke University School of Law, afirmou que a mistura de moedas e o uso de moedas de privacidade como o monero (XMR) eram de fato poderosas ferramentas de anonimato que estavam sendo usadas por criminosos digitais.
Em seu próprio depoimento escrito, Stansbury explicou que “esses e outros métodos de ofuscação” tornam os criptoativos atraentes para a execução real de crimes como ransomware, bem como “para lavagem de dinheiro e outros esforços para ocultar e promover conduta criminosa”.
“Que os criminosos adotassem essa nova ferramenta”, opinou ele, “não era surpreendente”.
Além disso, o acadêmico opinou que “a própria criptomoeda pode criar caminhos inteiramente novos para atividades criminosas” – na forma de fraudes e golpes com sabor de criptomoedas.
Ele explicou:
“A ameaça não é apenas de criminosos comuns. Estados-nação desonestos se voltaram para o roubo de criptomoedas e outros crimes para financiar seus regimes, como testemunhado pelo roubo relatado pela Coreia do Norte de centenas de milhões de dólares em criptomoedas”.
Michael Chobanian, presidente da Blockchain Association of Ukraine e fundador da exchange de criptomoedas Kuna, também foi convidado a prestar depoimento – e aproveitou para pedir que as plataformas de negociação de criptomoedas apoiassem a causa ucraniana na luta militar contra a Rússia.
Em seu próprio testemunho, o chefe da Kuna escreveu:
“Para parar a Rússia em seus trilhos e trazer um mundo mais democrático com liberdade pessoal por meio das criptomoedas, apelamos às exchanges de criptomoedas em todo o mundo, incluindo Binance, para bloquear qualquer interação com indivíduos sancionados até a queda do regime do [presidente russo Vladimir] Putin e [o] fim da agressão contra a Ucrânia”.
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