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Melhores Fundos de investimento ESG

O conceito de ESG visa tornar as empresas mais sustentáveis, ecológicas e equilibradas na componente dos novos objetivos ambientais e resultados práticos. Assim, e como o investimento dos países e grandes instituições está concentrado nas empresas que se focam no ESG, conhecer os melhores fundos de investimento ESG fará todo o sentido. Até porque terá conhecimento sobre onde poderá encontrar os melhores fundos de investimento ESG nas corretoras premiadas, bem como quais são as melhores ferramentas para aproveitar o crescimento desta indústria. 

Tendo isso em consideração, este guia de melhores fundos de investimento ESG irá ainda detalhar aqueles que são os fundos que mais estarão a apresentar o potencial necessário para valorização. Para isso, não só consideramos os responsáveis pela gestão desses melhores fundos de investimento ESG, mas também quais são as empresas e mercados englobados nestes ativos financeiros. De considerar que para investidores individuais, fundos e ETFs de ESG poderão fazer todo o sentido. Logo, seria um erro não os poder detalhar ao máximo.  

5 melhores fundos de investimento ESG 

De facto, para que possa ter acesso aos melhores fundos de investimento ESG e às suas principais características, acabamos por destacar os pontos mais favoráveis de cada uma desta opções. Desta forma, esperamos que possa tomar as melhores decisões possíveis na escolha do ativo financeiro que lhe poderá dar a melhor exposição possível a este mercado verde, ESG e ainda de créditos de carbono. 

Eis os melhores fundos de investimento ESG, segundo as nossas avaliações e comparações: 

  • IMPT – para investir numa plataforma com parcerias de enorme dimensão 
  • iShares Global Clean Energy ETF – um conjunto de empresas de energia sustentável 
  • Utilities Select Sector SPDR Fund – Fundo ESG, que investe fortemente no setor de utilidades 
  • Invesco Solar ETF – ações Ambientais, Sociais e de Governação com Foco em Energia Limpa 
  • SPDR S&P 500 ESG ETF – exposição a Ativos S&P de Alta Classificação ESG 
  • WisdomTree International ESG Fund – fundo que apresenta um conjunto de Empresas Estrangeiras Sustentáveis 

Análise completa dos melhores fundos de investimento ESG 

Ora, chegou o momento de ficar a conhecer não só quais são os melhores fundos de investimento ESG, mas também o que cada um destes estará a representar. Apenas desta forma é que poderá compreender como ter a exposição ESG com maior potencial de valorização e que incorpore já algumas das maiores empresas do mundo. 

IMPT – investirá em Créditos de Carbon com NFTs e exposição ao ESG  

Sem dúvida que, neste momento, os melhores fundos de investimento ESG fornecem uma forma perfeita para investidores ganharem exposição a este mercado. No entanto, os fundos verdes e de ativos sustentáveis não são a única classe de ativos acessível no setor de compensações ambientais. 

Bem pelo contrário, uma vez que existem novos projetos de blockchain que permitem que os investidores se diversifiquem em oportunidades sustentáveis sem grande esforço. Como já concluído pela nossa revisão detalhada, este projeto de criptomoedas de créditos de carbono, o IMPT é um desses projetos que está a trabalhar para um futuro mais verde. Ora, esta plataforma emite versões tokenizadas de créditos de carbono, que podem ser adquiridas pelas empresas para compensar as suas emissões. Acaba por ter uma exposição diferente em relação aos melhores fundos de investimento ESG.  

De acordo com os responsáveis pelo IMPT, os investidores também podem investir em créditos de carbono, financiando assim um projeto verde. Para começar, investidores ou empresas podem comprar tokens digitais IMPT diretamente no site do projeto. A partir daí, estes poderão escolher um programa de créditos de carbono e obter créditos, ao usarem os seus tokens digitais IMPT.

Ganhar NFTs ao investir num dos melhores projetos com referência ao ESG  

Ora, além de ter exposição a um projeto recente de enorme potencial, os créditos de carbono poupados poderão levar a que NFTs sejam oferecidos. Empresas com altas taxas de emissão podem optar por queimar as suas participações e receber um NFT alternativo em troca. Os investidores, por outro lado, podem manter os seus NFTs ou negociá-las no mercado aberto. 

A principal conclusão aqui é que o IMPT examina todos os programas de compensação de carbono apresentados na sua plataforma. Além disso, qualquer capital investido será contabilizado, usando o protocolo blockchain, garantindo transparência e segurança. Tal não poderá encontrar nos clássicos melhores fundos de investimento ESG.  

Até porque, neste projeto, tokens digitais IMPT serão oferecidos ao público em geral, por meio de um lançamento de pré-venda, podendo ser comprados ao usar moedas fiduciárias ou criptomoedas como Bitcoin e Ethereum. Ao investir em tokens IMPT.io, os investidores podem ter certeza de que o seu dinheiro será usado para facilitar projetos de sustentabilidade e ir de encontro com a missão de ESG. Além disso, se a demanda por créditos de carbono aumentar, o valor dos IMPT NFTs pode seguir o mesmo caminho. O mesmo poderá acontecer para os projetos que incentivam o ESG nas empresas.  

iShares Global Clean Energy ETF – Uma coleção de empresas de energia sustentável 

Ora, o iShares Global Clean Energy ETF (ICLN) é um fundo Blackrock ESG que oferece aos investidores exposição a empresas focadas na geração de energia limpa. Como tal, o fundo contém empresas como SolarEdge e Enphase Energy, que se concentram em encontrar soluções de energia limpa. 

Gráfico do ETF iShares Global Clean Energy 

Ainda, este fundo espelha o S&P Global Clean Energy Index. No entanto, é importante entender que, como em qualquer ETF, a ICLN não oferece aos investidores a propriedade dos ativos subjacentes, apenas uma parte do fundo que os contém. Enquanto 37% das empresas contidas no ETF iShares Global Clean Energy são consideradas ESG Leaders (classificação AA ou AAA), cerca de 5% são apelidadas de Retardatárias (classificação CCC ou B). Não será usual nesta lista de melhores fundos de investimento ESG.  

iShares Global Clean Energy ETF chart

Com muitas empresas e Governos de países desenvolvidos à procura por soluções alternativas de energia, o ETF iShares Global Clean Energy está num ponto interessante. É talvez o fundo Blackrock ESG mais popular, por isso será interessante ver como este se comporta nos próximos anos. De certo que a sua reputação e credibilidade faz com que já se destaque entre os melhores fundos de investimento ESG.  

Utilities Select Sector SPDR Fund – o fundo ESG que investe fortemente no setor das utilidades 

Saiba que o Utilities Select Sector SPDR Fund (XLU) é um fundo de índice ESG projetado para replicar o desempenho do índice Utilities Select Sector, ao investir num mínimo de 95% dos seus ativos em títulos dentro do índice. Conforme está presente pelo seu nome ‘Utilities Select Sector’, a maioria dos fundos que detém são ativos nos setores de eletricidade, água, energia, gás e energia renovável. Todos estes são commodities que, dadas as condições atuais na Europa, acabaram por sofrer uma drástica subida de preço. Também por isso mesmo é que está entre os melhores fundos de investimento ESG, dentro do aspecto de timing de mercado.  

Evolução do Preço Utilities Select Sector SPDR Fund  

Embora o Utilities Select Sector SPDR Fund esteja entre os fundos de índice ESG mais populares e com classificação mais alta, este tem ativos que produzem uma enorme quantidade de carbono quando comparado a outros fundos de investimento ESG. Mantendo uma classificação MSCI ESG de AA, este fundo tem empresas que requerem cerca de 2.246,8 toneladas de carbono para gerar US$ 1 milhão em receita, colocando-a firmemente na categoria “Muito alta” para emissões de carbono. 

Utilities Select Sector SPDR Fund chart

Embora não possa competir com alguns dos outros fundos de índice ESG que mencionamos em termos de produção de carbono, o Utilities Select Sector SPDR Fund rendeu alguns dos retornos históricos mais relevantes, com 17,63% no ano passado e 44,45% nos últimos 5 anos. 

Invesco Solar ETF – ações Ambientais, Sociais e de Governação com Foco na Energia Limpa 

Com as fontes alternativas de energia a serem as favoritas entre os investidores no momento, não é surpresa que o fundo ESG Invesco Solar ETF Fidelity (TAN) tenha-se tornado tão popular. Com foco em fornecer aos investidores acesso simples a uma ampla gama de ações de energia verde, o Invesco Solar ETF contém uma infinidade de ativos relacionados à produção de energia verde, incluindo distribuidores, fornecedores de serviços públicos e fabricantes. Isto tudo eleva este ativo financeiro como estando entre os melhores fundos de investimento ESG.  

Evolução esperada pelo ETF Invesco Solar 

Embora este fundo Fidelity ESG não possa ser considerado um líder devido à sua classificação A, segundos os especialistas do ramo de ESG, este oferece ampla exposição a ações de energia verde. Aproximadamente 63,3% da receita gerada pelas empresas do fundo pode ser considerada verde, enquanto apenas 0,2% é produto de combustíveis fósseis. 

Invesco Solar ETF chart

Ora, apesar do fundo Fidelity ESG ter uma forte preferência por empresas focadas em energia verde, a sua produção de carbono deixa a desejar. Para cada US$ 1 milhão em receita, uma média de 259,7 toneladas de carbono é produzida, provavelmente principalmente como resultado da mineração e manufaturarão. Tudo isto terá que ser muito bem avaliado, caso queira os melhores fundos de investimento ESG, em termos ecológicos. 

SPDR S&P 500 ESG ETF – este fundo fornece exposição a Ativos S&P de Alta Classificação ESG 

Entenda que o SPDR S&P 500 ESG ETF (EFIV) é um fundo negociado em bolsa (ETF) que contém empresas presentes no S&P 500, com foco nos princípios ESG. Como tal, as empresas que operam em setores como jogos de azar, tabaco e combustíveis fósseis foram omitidas por completo deste fundo. No entanto, a ponderação dos ativos dentro do ETF ainda é proporcional ao S&P 500. Tal torna-o digno de consideração para investidores que desejam investir em ações compatíveis com ESG. 

Gráfico e evolução do fundo ETF SPDR S&P 500 ESG 

Sem dúvida alguma que o índice S&P é geralmente considerado um ativo de risco bastante baixo, pois contém algumas das maiores empresas do planeta. No entanto, é importante entender que tudo pode acontecer ao investir e, como tal, os retornos não são garantidos. O EFIV está a ser negociado atualmente por volta de US$ 35. Em menos de 1 ano, este caiu 4,83%, enquanto num período de 5 anos aumentou 22,21%, o que significa que teve um retorno médio anual médio de 4,442%. 

SPDR S&P 500 ESG ETF chart

Como um ETF ESG rastreia um índice específico (neste caso, o S&P 500), pode ser uma excelente ferramenta para obter exposição a ativos exclusivamente compatíveis com ESG dentro de um índice popular. Ou seja, entre os melhores fundos de investimento ESG terá uma segurança extra no que toca ao seu investimento de um mercado ainda em ascensão. 

WisdomTree International ESG Fund – contém um conjunto de Empresas Estrangeiras Sustentáveis 

Ora, enquanto o ETF SPDR S&P 500 ESG fornece exposição a empresas dos EUA, o WisdomTree International ESG Fund (RESD) oferece aos investidores exposição aos movimentos de preços de empresas internacionais que já aderiram aos princípios conceitos ESG. As 10 principais participações do fundo são compostas principalmente por empresas britânicas e suíças, com a sua participação com maior preponderância na gigante de alimentos e bebidas Nestlé. 

WisdomTree International ESG Fund com especial relevância para ESG  

No total, o fundo ESG da WisdtomTree International contém 230 ativos, abrangendo diversos setores e países. Desses ativos, a sua maioria, mais precisamente 68% dos ativos, obteve uma classificação MSCI ESG de AA ou AAA, com apenas 1% a receber uma classificação CCC ou B. 

WisdomTree International ESG Fund chart

Embora o RESD ofereça um vislumbre do mercado global de ESG, este não tem exposição a certos setores, como energia limpa (4,1% de receita de energia verde), o que significa que é melhor usado como adição a um portfólio diversificado em vez de investimento autónomo. Aliás, nesta análise dos melhores fundos de investimento ESG, poderá fazer todo o sentido também incorporar outros elementos verdes como a redução da pegada do carbono, tal como acontece nos tokens de IMPT.  

O que é um fundo de investimento ESG? 

Agora que já obteve uma análise mais aprofundada em relação aos melhores fundos de investimento ESG, é importante que perceba o que realmente é um fundo de investimento e ESG e o que este representa. Assim, simplificando, os fundos ESG são um ativo que investe principalmente em empresas que aderem aos princípios ambientais, sociais e de governação (ESG). Como um fundo pode conter entre dezenas e milhares de ativos, estes não precisam necessariamente de conter apenas empresas focadas em ESG. No entanto, esse fator ajudará a melhorar a classificação geral de ESG do fundo. 

Para além disso, existem alguns setores geralmente considerados como podendo seguir os padrões ESG, incluindo energia verde e serviços públicos sustentáveis. Por isso mesmo, ao contrário do que se poderia imaginar, os fundos de investimento ESG podem ser bastante diversificados, com ativos que abrangem uma ampla gama de setores, pois cada empresa recebe uma classificação individual de uma autoridade como a MSCI. Logo, terá uma referência para conseguir escolher, de facto, os melhores fundos de investimento ESG.  

Por outro lado, também existem algumas indústrias geralmente consideradas como não compatíveis com ESG, incluindo tabaco, cannabis e mercado de petróleo. É importante notar que os investidores de ESG costumam ter uma inclinação grande para empresas e projetos sustentáveis, considerando muitos dos seus valores no momento de investir nos melhores fundos de investimento ESG, olhando muito para além de somente o potencial de valorização e possível lucro na compra e venda de ETFs.  

Os Fundos de investimento ESG são uma boa ideia? 

Acima de tudo, essa acaba por ser uma decisão muito individual e que deverá ser profundamente estudada pelos investidores. Por isso mesmo é que este guia dos melhores fundos de investimento ESG tem como objetivo informá-lo o melhor possível de quais são os prós e contras que irá encontrar ao investir nos melhores fundos de investimento ESG, quer seja a curto ou longo prazo. Portanto, estes são os pontos mais relevantes a considerar, para, de facto, comprar os melhores fundos de investimento ESG, de acordo com a sua visão do mercado e transição para empresas mais ecológicas: 

Incentivar à ética e a moralidade das grandes instituições  

Não restam dúvidas que a razão mais comum pela qual os investidores decidem investir em fundos ESG ou ações ESG altamente cotadas está na ética e nos seus valores. Muitas pessoas simplesmente não querem investir em mercados e indústrias com os quais não concordam. Como tal, os fundos focados em ESG que seguem principalmente ideais típicos podem ser uma proposta atraente para investidores centrados na ética e moralidade na vida e nos seus investimentos. 

Investimento e exposição ao mercado crescente da Sustentabilidade 

Outro fator chave que influencia as pessoas a investirem em fundos ESG está no incentivo à sustentabilidade. Em primeiro lugar, se uma empresa usa métodos insustentáveis para gerar receita ou criar produtos, é colocado um cronómetro na longevidade nessa mesma empresa. 

Além disso, as empresas que usam métodos de produção insustentáveis causam grandes danos ao planeta, algo que muitos investidores preferem evitar. Tudo porque o investimento e as regras colocadas pela União Europeia e diferentes Governos irá limitar o impacto negativos dessas mesmas empresas, obrigando-as a desenvolver o tal conceito de ESG.  

Futuro irá passar pelo conceito de ESG nas grandes empresas 

Esta é uma tendência que já se verifica. Em suma, as empresas já concentram os seus esforços em garantir que causam os danos mínimos ao mundo, sendo que são estas que terão maior probabilidade de permanecer nos próximos anos e décadas. Somando a isso, as pessoas estão cada vez mais preocupadas em fazer a sua parte para garantirem que nosso planeta permaneça equilibrado.  

Com grandes empresas a serem responsáveis pela maioria das emissões, aquelas que seguem as diretrizes ESG têm muito mais probabilidade de resistir ao teste do tempo. Ainda, é sempre crucial fazer a análise adequada de fundos ESG antes de investir. Como se percebeu, mesmo nos melhores fundos de investimento ESG, ainda existe exposição a empresas que lucram com comportamentos não tão sustentáveis. 

Conclusão 

De facto, após esta análise e desconstrução do que é ESG e o seu futuro, fica evidente que a longevidade dos melhores fundos de investimento ESG, aqui analisados, são o ponto forte e de maior potencial de valorização. Sendo que os esforços nacionais estão centrados na consciencialização e sustentabilidade, as empresas já presentes nos melhores fundos de investimento ESG – por terem essa mesma preocupação, antes que os seus concorrentes sejam obrigados a também o terem – já apresentam uma vantagem clara face ao que o mercado será nos próximos meses e anos.  

Num claro exemplo prático, a empresa Tesla, mesmo partindo atrás de gigantes, é agora a empresa de automóveis mais valorizada do mundo, tendo-se adaptado às novas exigências muito antes dos outros. Para além disso, existem já projetos de criptomoedas que estão totalmente investidos na redução do impacto negativo no ambiente que muitas empresas ainda criam. Ao ponto do projeto de criptomoedas IMPT até já recompensar essas mesmas empresas afiliadas com prémios em criptomoedas e NFTs de recompensa.  

FAQ: Perguntas Frequentes sobre os melhores fundos de investimento ESG 

O que é um fundo ESG? 

Um fundo ESG é um tipo de fundo que segue princípios ambientais, sociais e de governação. Saiba que estes são pontuados por um órgão independente, como o MSCIl, podendo abranger uma variedade de setores. A maioria dos fundos ESG será focada em ética e sustentabilidade. 

Quais são exemplos dos melhores fundos de investimento ESG já analisados? 

Como poderá já ter concluído através deste nosso guia, há um grande número de diferentes fundos ESG disponíveis, mas alguns dos mais populares incluem o iShares Global Clean Energy ETF, o Utilities Select Sector SPDR Fund. e o ETF Invesco Solar. Todos estes dão exposição aos investidores a estes mercados em ascensão.  

Quais são os maiores Fundos ESG de momento? 

Com quase US$ 23 mil milhões em ativos, o Parnassus Core Equity Fund é o maior fundo ESG do planeta e possui uma classificação MSCI ESG de A. Logo atrás está o iShares ESG Aware MSCI USA ETF com US$ 13,03 mil milhões em ativos sob o seu controlo. 

Qual a melhor corretora para investir nos melhores fundos de investimento ESG? 

A eToro acabou por ser a corretora que se destacou mais. Principalmente no investimento em CFDs, terá muita liberdade para investir neste mercado de alto potencial de adoção, como é o ESG.  

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