O que é investimento ESG? – Guia completo

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O conceito de ESG não é novo, mas o seu impacto e importância apenas recentemente é que tiveram dimensão no espaço público. Tal levou a que muitos investidores tentassem compreender o que é investimento ESG. Como algumas das maiores empresas do mundo poderiam mudar o seu sistema de produção e de entrega, tendo um impacto positivo no mundo. Saber o que é investimento ESG poderá estar a abrir as portas aos investidores. Observando um mercado em ascensão e que, naturalmente, será apoiado pelos Governos.  

Assim, através deste guia sobre o que é investimento ESG, será mais simples determinar como investir no mercado de créditos de carbono. Bem como,  criptomoedas verdes e outros projetos sustentáveis e de enorme potencial. Com essa transição a ser feita por grandes empresas como Amazon ou Apple. Isso fará todo o sentido que desenvolva conhecimento sobre o que é investimento ESG. Também o impacto positivo que este seu investimento poderá ter.  

O que é investimento ESG? 

Primeiramente, antes de compreender o que é investimento ESG e pretender investir, deverá perceber o que realmente se trata este conceito de ESG. Assim como, o impacto que poderá ter no dia a dia de empresas e até pessoas. O investimento ambiental, social e de governação (ESG) refere-se a um conjunto de padrões para o comportamento de uma empresa. Eles são usado por investidores socialmente conscientes para selecionar potenciais investimentos. 

Os critérios ambientais consideram como uma empresa protege o meio ambiente. Incluindo políticas corporativas que abordam as mudanças climáticas, entre outros comportamentos e ações responsáveis. Os critérios sociais examinam como esta gerencia as relações com funcionários, fornecedores, clientes e as comunidades onde atua. Enquanto que a governação lida com a liderança de uma empresa, remuneração dos executivos, auditorias, controlos internos e direitos dos acionistas. 

Com cada vez mais entidades responsáveis pelo a implementação de um ESG de qualidade nas empresas. Este investimento, num mercado a dar os primeiros passos, poderá ser altamente vantajoso para investidores. Assim, saber o que é investimento ESG poderá trazer enormes vantagens. Especialmente porque esta consciencialização apenas está a iniciar-se, com a pressão de Governos e de outras Entidades.  

Como funciona um investimento ESG? 

Tal como em qualquer outro mercado promissor os investidores têm demonstrado interesse em colocar o seu dinheiro onde estão os seus valores. Como resultado, corretoras e empresas de fundos mútuos começaram a oferecer fundos negociados em bolsa (ETFs). Outros produtos financeiros que seguem estratégias de investimento ESG. As opções de ETFs e fundos em ESG são imensas, sendo que os principais já foram analisados pelo nosso website especializado. 

Somando a isso, os investidores ESG também estão cada vez mais informados. Principalmente acerca das escolhas de investimento de grandes investidores institucionais, como fundos de pensão públicos. De acordo com um relatório do setor da US SIF Foundation, os investidores detinham US$ 17,1 trilhões em ativos escolhidos. Isso de acordo com os princípios ESG em 2020, acima dos US$ 12 trilhões apenas dois anos antes. 

Critérios ESG para investir de forma consciente 

Entenda que as empresas de investimento que seguem o investimento ESG geralmente definem as suas próprias prioridades. Por exemplo, a Trillium Asset Management, com sede em Boston, com US$ 5,6 bilhões sob gestão em dezembro de 2021, usa uma variedade de fatores ESG para ajudar a identificar empresas posicionadas para um forte desempenho de longo prazo. 

Os critérios são definidos por analistas que identificam os problemas relevantes enfrentados por setores, indústrias e empresas específicos. Os critérios ESG de qualquer investidor de ESG deverão impeir investimentos no seguinte: 

  1. Empresas que operam em áreas de alto risco ou têm exposição a mineração de carvão ou rocha dura, energia nuclear ou de carvão, prisões privadas, entre outras. 
  2. Empresas envolvidas em controvérsias relevantes ou recentes sobre direitos humanos, bem-estar animal, preocupações ambientais, questões de governança ou segurança de produtos. 

Por outro lado, saber o que é investimento em ESG irá pedir que dê preferência ao tipo de investimento nestas componentes, de acordo com todas as letras que estão presentes na sigla ESG: 

Meio Ambiente 

  • Relatório de carbono ou sustentabilidade 
  • Limita poluentes e produtos químicos nocivos 
  • Procura reduzir as emissões de gases de efeito estufa e a pegada de CO2 
  • Utiliza fontes de energia renováveis 
  • Reduz o desperdício 

Consciencialização Social 

  • Evita trabalho no exterior que possa ter segurança questionável no local de trabalho ou emprega trabalho infantil 
  • Apoia os direitos LGBTQ+ e incentiva todas as formas de diversidade 
  • Tem políticas de proteção contra má conduta sexual 
  • Paga salários justos 

Governação  

  • Abraça a diversidade no conselho de administração 
  • Abraça a transparência corporativa 
  • Alguém que não seja o CEO é o presidente do conselho 
  • Democracia na votação pelos cargos mais altos 

Ao estar consciente destes pontos, para saber o que é investimento em ESG de uma empresa que está vários passos à frente de outra, é importante saber analisar todas estes componentes. Apenas dessa forma é que realmente será possível determinar o que é investimento em ESG e as empresas que também vão de encontro com o que considera que será o futuro do seu país e planeta. 

Fundos e ETFs de ESG batem recordes de valorização  

Para que se tenha uma ideia da importância de saber o que é investimento ESG, os fundos mútuos e ETFs específicos de ESG também atingiram um recorde de US$ 400 mil milhões em AUM em 2021, um aumento de 33% em relação ao ano anterior, sendo que se espera que continuem a crescer rapidamente nos próximos anos. 

Em suma, o investimento ESG às vezes é chamado de investimento sustentável, investimento responsável, investimento de impacto ou investimento socialmente responsável (SRI). Para avaliar uma empresa com base em critérios ESG, os investidores analisam uma ampla gama de comportamentos e políticas. Dessa forma, os investidores ESG procuram garantir que as empresas que financiam sejam responsáveis pelo meio ambiente e sejam lideradas por gerentes responsáveis. Saber o que é investimento em ESG exige essa mesma procura.  

Como fazer um investimento ESG? 

Para que seja mais simples perceber o que é investimento ESG e também compreender onde encontrar as melhores empresas com pegada reduzida de carbono e de componente de ESG, perceba como investir neste mercado. Assim, e por apresentar soluções de investimento ESG, sobretudo através de CFDs e dos seus ETFs ESG, atente aos diferentes passos a cumprir na corretora de criptomoedas de maior destaque para este investimento: 

CFDs da XTB Global apresentam solução sobre o que é investimento ESG 

Nesta corretora especializada em investimento ESG, irá encontrar CFDs (contratos diferenciais) com acesso a fundos ESG e outras empresas com uma pegada de carbono sólida. Tal significa que, ao invés de estar a comprar diretamente fundos de ESG, por exemplo, estará somente a fazer um contrato que vai apenas sob o preço desse mesmo ativo. 

Esse serviço detetado na nossa avaliação XTB Global é bastante relevante, uma vez que irá permitir que possa abrir possibilidades de alavancagem nas suas posições, que de outra forma não iria ter possibilidade. No entanto, terá sempre que considerar muito bem o risco associado a esse tipo de ação. 

XTB Global tem ESG e até criptomoedas verdes 

Até ao momento, em forma de CFD, poderá não só negociar dezenas de pares diferentes do mercado de criptomoedas sustentáveis, com alavancagem, mas também para saber o que é investimento ESG. Tudo isto faz com que a nossa avaliação XTB Global, em termos de serviços e possibilidades como ferramentas de negociação, seja uma das melhores. Até porque esses mercados têm a enorme vantagem de não fecharem por um único minuto que seja. 

Garantindo sempre transparência nas ordens de compra e venda, mas também na liquidez para essas operações, terá tudo, como percebido pela nossa avaliação XTB Global, para negociar com qualidade neste operador licenciado, com mais de dez anos de relevância. 

Conta demo grátis na XTB Global 

Para além das diferentes informações sobre os mercados financeiros incluídos e também em relação a conteúdo educativo que é totalmente gratuito, fará todo o sentido que também saiba que poderá beneficiar de uma conta demo da XTB para entender o que é investimento ESG. Através desta ferramenta, poderá testar as ordens e avaliar como os diferentes recursos e a própria plataforma estão a funcionar. 

Com tudo isso em mente, não terá qualquer tipo de problema em fazer a transição para um tipo de investimento com euros. O aconselhável é que possa dominar por completo tudo o que esta plataforma licenciada terá para lhe oferecer. Ao realizar este passo, sentirá que terá muito melhor preparado para seguir em frente nas decisões de investimento que tomar e entender o que é investimento ESG.  

XTB app permite investimento mobile e rápido nas empresas ESG 

Por outro lado, caso queira negociar milhares de ativos financeiros quando e onde quiser, também a plataforma XTB responsiva, mas também a sua XTB app, vão permitir que tal aconteça. Estando disponível tanto para investidores nacionais com Android, mas também iOS, não terá qualquer tipo de dificuldade para conseguir extrair o melhor possível dessa app de investimento gratuita e investir em ESG, sempre que achar uma boa oportunidade. 

Taxas da XTB para investir em ESG 

Não restam grandes dúvidas que, de facto, numa avaliação XTB Global completa, determinar também quais são os custos esperados. Portanto, fique a conhecer a média as comissões que deverá esperar ao negociar na XTB Portugal, segundo os cálculos realizados na nossa avaliação XTB: 

Corretora Ações Criptomoedas Principais características
XTB Portugal  Spread máximo até 0,90% Sem comissões nas negociações de CFDs   Permite investir em CFDs de milhares de ativos financeiros diferentes  

Portanto, como se percebe, a média das comissões está um pouco dentro daquilo que se poderia esperar. De seguida, compreenda outros custos que poderá ter de esperar ao negociar nos diferentes mercados do XTB, incluindo ao saber o que é investimento ESG: 

Depósito mínimo  1,00€ 
Spread Médio EUR/USD – Standard  0.9 (Q3 2021) 
Todos os custos cobertos EUR/USD – Active  0.9 (Q3 2021) 
Com redução de comissões XTB para VIP   Sim  
Execução através do broker XTB Global  Sim 
Poder dar uma ordem direta no mercado Sim  

Em suma, percebe-se que as comissões XTB estão especialmente concentradas naquilo que é o seu spread e não diretamente numa taxa de transação de negociação do próprio CFD. Atente sempre nos custos fixos da sua corretora, para que saiba o que é investimento ESG com o maior potencial possível.  

Recursos da XTB para comprar nos mercados ESG 

Com a enorme variedade de contas XTB oferecidas, terá tudo para conseguir encontrar a que irá responder melhor às suas necessidades. Até porque as XTB contas atendem a todos os níveis de experiência e podem ser personalizadas ainda mais para atender às as suas necessidades exatas. 

Ainda, as contas XTB Global dão acesso a mais de 16.000 ativos em 6 classes diferentes. Também receberá as plataformas e ferramentas práticas necessárias para fazer negócios, além de se beneficiar dos serviços de suporte de classe mundial da XTB e de nossos programas de educação gratuitos! Tudo para que o investimento em ESG seja o mais simples possível. 

Por último, é importante também não esquecer que, dentro da sua plataforma, poderá ter acesso de “AutoXTB”. Tal irá significar que também, se pagar por uma conta premium/ profissional da XTB, poderá fazer com que o seu algoritmo de negociação possa estar a negociar muitos dos milhares de ativos disponíveis na plataforma, em CFDs. Estará assim a ter uma exposição a este mercado de alto potencial.  

Como abrir uma conta na XTB e saber o que é investimento ESG 

Agora que tem um conhecimento vasto do que poderá encontrar na plataforma XTB fará todo o sentido que possa compreender quais são os passos simples e naturais que poderá estar encontrar ao registar conta e começar a investir em fundos e empresas com exposição ESG: 

Etapa 1 – Registar de conta na XTB, através da nossa parceria 

Sendo a plataforma da corretora XTB intuitiva e premiada, chamada xStation 5, esta está projetada para ajudar os traders a encontrar tudo o que precisam de maneira rápida e fácil, independentemente de seu nível de experiência. Assim primeiro passo para abrir a sua primeira negociação real é fazer login na plataforma. Através dos nossos links, não sentirá qualquer tipo de problema em poder avançar para este passo inicial e começar a investir em empresas com ligação a ESG. 

Etapa 2 – Explore o mercado ESG e negocia, podendo até alavancar 

Como se percebeu, a XTB oferece a oportunidade de investir numa ampla gama de derivados, como CFDs, em XTB índices, commodities, criptomoedas, ações e ETFs ESG. Os Contratos por Diferença (CFDs) são instrumentos extremamente populares, sendo um produto alavancado, o que significa que os traders só precisam depositar um pequeno depósito inicial para obter uma exposição de mercado muito maior (valor de 50€). A diversidade que terá para investir nesta plataforma é imensa. 

Etapa 3 – Primeiro Depósito com um dos métodos confiáveis 

depositar XTB

O primeiro depósito na conta de investimento XTB Global depende apenas das preferências individuais de cada trader. A XTB não define o nível do primeiro pagamento; o trader deve analisar quanto de seu capital pode estar disponível a investir. Perceba que fazer um depósito com XTB é rápido e fácil, com vários métodos disponíveis. Isso inclui transferências bancárias, cartões de crédito e débito, Paysafe (anteriormente conhecido como Skrill), entre muitos outros. 

Etapa 4 – Primeira ordem na plataforma XTB e comprar ETFs ESG 

Agora que sabe o que é investimento ESG e como funciona a plataforma XTB, não terá qualquer tipo de dificuldade em poder não só depositar, mas também encontrar os mercados diferentes que terá à sua disposição aqui. Tendo plena noção disso mesmo, é sempre importante que conheça quais são as ferramentas e recursos que irá obter nesta plataforma. Lembre-se que o conhecimento irá sempre ajudar em todo o processo para dar a sua primeira ordem de compra ou de venda, sendo este guia sobre o que é investimento ESG decisivo para as decisões corretas e informadas. 

O que precisará de saber sobre o investimento ESG? 

Percebendo agora quais são os passos que terá de dar para ter exposição a este mercado de alto potencial, como é o caso do ESG, restará agora compreender quais são os pontos benéficos, mas também os contraditórios, compreendendo assim melhor não só o que é investimento ESG, mas também os riscos e benefícios que já apresenta.  

Na verdade, alguns especialistas argumentam que, além do seu valor social, os critérios ESG podem ajudar os investidores a evitar as falências e polémicas que ocorrem quando empresas que operam de maneira arriscada ou antiética são responsabilizadas peles suas consequências. Exemplos incluem o derramamento de óleo da BP em 2010 no Golfo do México e o escândalo de emissões da Volkswagen, que abalou os preços das ações das empresas e lhes custou vários milhares de milhões de dólares. 

Grandes empresas já avançaram para implementação de ESG  

À medida que as práticas de negócios voltadas para ESG ganham mais força, as empresas de investimento estão a acompanhar cada vez mais o seu desempenho. Empresas de serviços financeiros como JPMorgan Chase (JPM), Wells Fargo (WFC) e Goldman Sachs (GS) publicaram relatórios anuais que revisam extensivamente as suas abordagens ESG e os resultados finais. 

O valor final do investimento em ESG dependerá se estes resultados incentivarão as empresas a promoverem as mudanças reais para o bem comum ou não. Isso, por sua vez, dependerá se os fluxos de investimento seguem os princípios ESG que são realistas, mensuráveis e acionáveis. 

Existem riscos no investimento ESG? 

Saber o que é investimento ESG significará que não poderá manter de olho todo o universo de ações disponíveis no mercado. Afinal, tabaco e defesa, dois setores evitados por muitos investidores ESG, historicamente produziram retornos de mercado bem acima da média e podem contrariar tendências recessivas. Em outras palavras, os investidores portugueses podem estar a sacrificar possíveis retornos, em troca de fazerem investimentos que se ajustem aos seus valores. 

No entanto, muitos investidores ESG estão dispostos a fazerem essa troca. De acordo com uma pesquisa recente dos leitores da Investopedia e Treehugger, quase metade dos investidores ESG disseram que estariam dispostos a sofrer uma perda de 10% num período de cinco anos para investir em uma empresa que “se alinha excepcionalmente aos padrões ESG”. Tal conclusão deverá a que perceber o que é investimento ESG possa representar uma excelente oportunidade de investimento. 

O Veredicto final 

Agora que percebe o que é investimento ESG e como poderá comprar e abrir exposição a empresas que pretendem implementar ESG, terá que avaliar os prós e contras desta mesma abordagem. Sendo que o aumento considerável de medidas dos Governos e diferentes conjuntos de países – como a União Europeia – levará a que praticamente todas as empresas tenham que desenvolver aptidões ESG, enquanto investidor, poderá entrar cedo nesta mudança de paradigma, que irá necessitar um nível de investimento elevado por parte dessas mesmas empresas. 

Para além disso, ao perceber como e o que é investimento ESG, poderá estar a aproximar-se mais de tipo de empresas que vão de encontro com os seus valores. Com tendência de grandes indústrias a pretenderem ser mais ecológicas possíveis – até 2050 os europeus vão deixar de produzir carros a combustão – o investimento ESG poderá ser realmente uma grande oportunidade, que o digam os investidores que acreditaram desde início na missão da Tesla.  

FAQ: Perguntas Frequentes 

O que é investimento ESG? 

Trata-se de um tipo de investimento consciente e que pretende entrar cedo na transição para práticas mais ecológicas e sustentáveis, tanto para as empresas, como para o planeta.  

Existem fundos para investir em ESG? 

Como perceberá na nossa revisão de ETFs de ESG, existem diferentes fundos reputados que vão permitir que possa ter exposição a esse mercado em ascensão. 

O que poderá levar à valorização de investimentos em ESG? 

O facto de grandes Entidades e até Governos estarem mais abertos ao investimento de projetos ecológicos e verdes fará com que essas empresas possam ter maiores oportunidades de crescimento. 

Qual a melhor corretora para saber o que é investimento ESG? 

A nossa vencedora foi a corretora XTB, até porque esta não só permite negociar CFDs de empresas com ESG, mas também terá tutoriais para dominar os mercados.