Projeto de lei de infraestrutura dos EUA pode forçar usuários cripto a reportar transações superiores a US$ 10 mil
Uma emenda no muito discutido projeto de lei de infraestrutura aprovado pelo Senado dos EUA no mês passado pode levar a uma ampla gama de usuários de criptomoedas pegando até cinco anos de prisão por receberem ativos digitais, se as transações não forem relatadas corretamente, avisou a Proof of Stake Alliance (POSA).
A disposição, que se aplicaria a todos os cidadãos dos EUA que recebessem qualquer tipo de ativo digital, escapou até agora ao escrutínio público ou do Congresso, a organização sem fins lucrativos que visa trazer clareza jurídica e regulatória para a indústria, disse em um relatório.
Eles argumentam que um estatuto que cria crimes para usuários de ativos digitais merece um debate aberto, em vez de ser discretamente incluído em um projeto de lei pendente.
“A alteração proposta à Seção 6050I afirma que, em uma ampla gama de cenários, ‘qualquer pessoa’ que receba mais de US$ 10.000 em ativos digitais deve verificar as informações pessoais do remetente, incluindo o número do Seguro Social, e assinar e enviar um relatório para o governo dentro de 15 dias. O descumprimento resulta em multas obrigatórias e pode ser um crime (até cinco anos de prisão)”, disse o relatório.
A proposta se baseia em uma lei de 1984 que foi elaborada para desencorajar as transferências de dinheiro presenciais e encorajar o uso de instituições financeiras para grandes transações. Mas as disposições que eram relativamente claras há cerca de 37 anos são difíceis de aplicar aos ativos digitais, fazendo com que a conformidade seja excessivamente onerosa, disse o POSA.
Isso ocorre porque “qualquer ‘recibo’ pode acionar o requisito de relatório e ‘ativo digital’ é definido amplamente como qualquer ‘representação digital de valor’ usando tecnologia de razão distribuída, incluindo [tokens não fungíveis] NFTs”, de acordo com o relatório.
Por causa disso, criptomoedas, stakers, credores, aplicativos descentralizados e usuários de mercado, comerciantes, empresas e indivíduos que tenham qualquer exposição a ativos digitais – correm o risco de estarem sujeitos à exigência controversa,” embora na maioria das situações a pessoa ou a entidade recebedora não está em posição de relatar as informações exigidas”, disseram os autores do relatório.
Com base na sua análise da provisão, o POSA conclui que todos os grupos acima devem relatar o recebimento de ativos digitais que gerem o limite de US$ 10.000, ou de outra forma enfrentarão multas ou prisão.
Existem, no entanto, três exceções que se aplicam: recebimentos de instituições financeiras; recibos que já foram relatados de acordo com a Lei de Sigilo Bancário; e transações estrangeiras.
