Relatório Chainalysis – Stablecoins compõem a maioria do volume de transações ilícitas
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Não podemos negar que as stablecoins estejam ganhando força. Diante disso, um novo relatório da empresa de análise de blockchain Chainalysis descobriu que elas são frequentemente usadas para lavagem de dinheiro.Kim Grauer, Diretora de Pesquisa da Chainalysis, disse ao Cryptonews.com que a lavagem de dinheiro com cripto ocorre quando uma carteira on-chain fica associada a atividades criminosas.
“Roubos em exchanges, golpes de criptomoedas e receitas do mercado darknet são exemplos de lavagem de dinheiro na cadeia, em vez de atividades fora da cadeia, como tráfico de narcóticos e fraudes”, disse Grauer.
“Como esse fluxo de atividade, do estágio de colocação ao estágio de conversão, ocorre inteiramente na cadeia, nós nos referimos a isso como lavagem de dinheiro cripto-nativa.”
O relatório “Lavagem de Dinheiro e Criptomoeda” da Chainalysis aponta que uma parcela crescente de fundos ilícitos que passam por carteiras intermediárias são representados por stablecoins. Aliás, isso é consistente com as descobertas anteriores da Chainalysis de que as stablecoins agora respondem pela maioria de todo o volume de transações ilícitas.
Our Money Laundering report reveals how bad actors now use crypto to launder funds from off-chain crimes — not just crypto-native crimes like ransomware. We explore advanced tracing techniques and how blockchain data is leading the fight against fincrime.https://t.co/32ApuphHpU
— Chainalysis (@chainalysis) July 11, 2024
Por que as stablecoins são usadas para lavagem de dinheiro?
De acordo com Grauer, não há uma ligação direta entre stablecoins e atividades ilícitas. No entanto, o relatório da Chainalysis observa que, “tanto os bons quanto os maus atores geralmente preferem manter fundos em um ativo com um valor que não mudará com base nas oscilações do mercado”.
O aumento crescente do uso de stablecoins para lavagem de dinheiro também pode se atribuir a criminosos “não cripto nativos” usando criptomoedas com mais frequência. Grauer observou que lavadores de dinheiro tradicionais estão começando a utilizar redes cripto para criar “infraestrutura de lavagem de dinheiro em larga escala”.
Este parece ser o caso. Alan Orwick, cofundador da Quai Network – uma solução Layer-1 – disse ao Cryptonews que o relatório da Chainalysis destaca as entidades sancionadas como o principal impulsionador do volume de transações ilícitas.
“Especificamente, US$ 14,9 bilhões em volume de entidades sancionadas representam 61,5% de todo o volume de transações ilícitas, superando outras categorias, como darknets, malware e fundos roubados”, disse Orwick.
“Stablecoins oferecem um meio lucrativo de acessar a estabilidade do dólar americano, mesmo diante de sanções que são mais facilmente aplicáveis em sistemas como o SWIFT.”
Desvantagens do uso de stablecoins para lavagem de dinheiro
Embora as stablecoins estejam sendo cada vez mais usadas para lavagem de dinheiro, Grauer disse que não há nenhuma característica técnica associada às stablecoins que as torne preferíveis para atividades ilícitas.Na verdade, Grauer destacou que os emissores de stablecoin podem congelar fundos ilícitos se estes parecerem suspeitos. Ecoando isso, Jonathan Thomas, CEO e cofundador do Blueberry Protocol, disse ao Cryptonews que os emissores de stablecoin têm abordado a questão das entidades sancionadas bloqueando ou congelando esses endereços.Só para exemplificar, o emissor de stablecoin Tether (USDT) congelou recentemente US$ 5,2 milhões em USDT em um esforço para combater a lavagem de dinheiro. Os fundos ilícitos acabaram sinalizados pela plataforma de rastreamento de blockchain MisTrack. Os USDT congelados foram distribuídos em 12 carteiras Ethereum (ETH), sinalizadas como “Endereços Banidos de USDT”. Os fundos eram suspeitos de terem sido lavados a partir de vários esquemas de phishing.Ademais, a Tether também congelou endereços associados a entidades sancionadas em abril deste ano. Isso se deu em resposta a alegações de que a empresa estatal de petróleo da Venezuela, PDVSA, estava utilizando USDT para contornar sanções impostas às suas exportações de petróleo bruto e combustível.
“O bloqueio ou congelamento de fundos é realizado rastreando certos padrões quando se trata de como as stablecoins são usadas”, explicou Thomas. “Quando um emissor vê um padrão malicioso, é quando ele congela as transações.”
Grauer acrescentou que a análise de dados da Chainalysis pode ajudar a identificar carteiras intermediárias que detêm uma grande concentração de fundos vinculados à atividade criminosa cripto-nativa. Isso porque essas carteiras geralmente agem como pontos de consolidação, detendo criptomoedas depositadas de várias outras carteiras intermediárias.
“Nós definimos intermediários como carteiras distintas não identificadas entre dois endpoints conhecidos”, disse Grauser.
“No caso de lavagem de dinheiro, os intermediários estão entre uma carteira ilícita e um serviço de conversão. Portanto, podem envolver uma transferência (ou múltiplas transferências) de um criminoso cibernético para um lavador de dinheiro profissional. Ou pode ainda ser um indivíduo enviando criptomoedas por meio de muitas carteiras privadas individuais que ele controla.”
Regulamentações visam prevenir atividades ilícitas usando criptomoedas
Thomas acrescentou que congelar ou bloquear fundos é um exemplo de como se pode prevenir transações ilícitas com stablecoins. No entanto, ele observou que regulamentações focadas em lidar com maus atores ou entidades sancionadas ajudarão a reduzir essa atividade.Felizmente, Grauer destacou que isso está em andamento. Ela observou que regulamentações existentes como a Quinta Diretiva Anti-Lavagem de Dinheiro da União Europeia, juntamente com a Regra de Viagem e os requisitos anti-lavagem de dinheiro (AML), todos são avanços importantes na aplicação global da prevenção à lavagem de dinheiro.
“Combinados com os protocolos aprimorados de Conheça seu Cliente (KYC) e AML por parte de exchanges de criptomoedas e instituições financeiras tradicionais, os sistemas de monitoramento de transações e ferramentas de inteligência de blockchain podem permitir uma estrutura sustentável e segura que permite inovação sem atividade ilícita”, comentou Grauer.
Com isso em mente, Grauer está esperançosa por uma diminuição na lavagem de dinheiro on-chain no futuro. No entanto, ela observou que as regulamentações ainda estão sendo erguidas em muitos países, portanto, continua difícil prever tendências de curto prazo.
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