Como Ganhar Dinheiro com a Arbitragem de Criptomoedas
Se você já está no mundo das criptos há algum tempo, provavelmente notou as diferenças de preço entre os diferentes mercados e exchanges cripto. Mesmo o ativo digital mais líquido, o Bitcoin, é negociado a preços variáveis em mercados separados. Além do mais, pode ter passado pela sua cabeça que essas diferenças trazem excelentes oportunidades de arbitragem. No entanto, pode não ser tão simples quanto parece à primeira vista.
Vamos dar uma olhada no que é arbitragem com criptomoedas e como ela realmente funciona.
O que é Crypto Arbitrage
De muitas maneiras, a arbitragem cripto é como a arbitragem fiat ou esportiva. A ideia principal aqui é simples: você tenta se beneficiar das diferenças de preço para o mesmo ativo em diferentes mercados ou bolsas.
Rastreador de preços em Cryptonews.com.
Se você precisa de uma definição, a Investopedia descreve a arbitragem como “a compra e venda simultâneas de um ativo para lucrar com um desequilíbrio no preço. É uma negociação que lucra ao explorar as diferenças de preço de instrumentos financeiros idênticos ou semelhantes em diferentes mercados ou em diferentes formas. ”
Em outras palavras, compre na baixa e venda na alta!
Os diferenciais de preço das criptomoedas podem ser substanciais nas bolsas. Apresenta aos traders uma oportunidade legítima de tirar vantagem das inconsistências de preços.
Existem três maneiras distintas de fazer a arbitragem de criptos:
1). Arbitragem regular, que se refere à compra e venda dos mesmos ativos digitais em diferentes bolsas com diferenças de preço significativas.
2). Arbitragem triangular, que envolve diferenças de preços entre três moedas na mesma bolsa. Você tenta aproveitar as diferenças de preço por meio de várias conversões. Por exemplo, você compra BTC com USD, vende BTC para ETH e converte ETH de volta para USD.
3). Arbitragem automatizada. Algumas empresas se especializam em fornecer ferramentas para arbitragem cripto automatizada. Por exemplo, um dos líderes nesse nicho é o ArbiSmart, que oferece uma maneira rápida de depositar fundos, escolher um plano e colher os benefícios da negociação de arbitragem automatizada.
Embora todas as abordagens sejam legítimas e possam ser lucrativas, pode ser mais desafiador descobrir oportunidades de arbitragem triangular dentro da bolsa. Por outro lado, negociações de grande volume na mesma bolsa podem qualificá-lo para descontos atraentes de taxas que podem ter um impacto positivo em seus lucros. De longe, a maneira mais fácil de fazer a cripto arbitragem é usando um software de arbitragem de terceiros, mas você terá que prestar atenção especial ao seu provedor de serviços e ao custo dos serviços.
Para simplificar, usaremos exemplos envolvendo arbitragem regular abaixo.
Por que a arbitragem cripto pode ser lucrativa
Há muitos motivos pelos quais você pode querer tentar a arbitragem cripto, incluindo:
- Lucros rápidos. Se tudo correr conforme o planejado, é uma forma plausível de aumentar seu capital. Ao mesmo tempo, é tudo uma questão de velocidade para que você possa ganhar dinheiro mais rápido do que com negociações regulares.
- Uma ampla gama de oportunidades. Existem mais de 200 bolsas onde você pode comprar e vender criptomoedas, o que significa uma infinidade de oportunidades de arbitragem lucrativas.
- Os mercados de criptomoedas ainda são jovens e voláteis. Consequentemente, a maioria das bolsas não compartilha informações e trabalha por conta própria. A maioria das criptomoedas experimenta muitos aumentos e quedas bruscas, o que leva a disparidades de preços e oportunidades de arbitragem lucrativas.
- Há menos competição em comparação com os mercados tradicionais. Nem todo negociador de arbitragem está disposto a dar uma chance às criptos, o que torna o espaço cripto menos competitivo.
- As diferenças de preço das criptomoedas tendem a variar de 3% a 5% e, às vezes, chegam a 30-50% (em casos extremos).
Desnecessário dizer que a arbitragem de criptomoedas funciona melhor quando você negocia grandes quantias. Quantias menores podem resultar em ganhos minúsculos que podem não ser dignos de seu tempo. Na verdade, a arbitragem de criptomoedas pode ser uma atividade altamente lucrativa, mas apenas se você fizer pesquisas, estimativas e cálculos.
Como calcular os custos e lucros da arbitragem cripto
Cada caso é um pouco diferente, mas normalmente você precisará considerar as seguintes taxas:
- Taxas do maker e taker ao realizar compra na exchange (exchange 1).
- Comissões de saque (1).
- Taxas de depósito na exchange de venda (exchange 2) (se houver).
- Comissões do maker e taker ao realizar venda na exchange (2).
- Saque final ou taxa de “retirada” (2).
Além disso, existem algumas outras variáveis que você pode querer levar em consideração:
Volatilidade do mercado. Algumas moedas flutuam mais do que outras e seus preços podem mudar mais rápido do que o esperado.
Impostos e regulamentos em sua jurisdição. É fácil esquecer que você tem que pagar impostos sobre seus negócios cripto. Embora as regras variem em diferentes domínios, você pode desejar estimar o valor dos impostos que precisará pagar por transação ao calcular os custos de arbitragem e os lucros potenciais.
Leis de criptomoeda por país. Fonte: Cryptoresearch.report
Exemplo: Digamos que você veja uma oportunidade envolvendo um par fiat-para-cripto. Por exemplo, o Bitcoin é negociado a $3821 no Bitstamp, mas é vendido por $4032 no Bitfinex. A diferença de preço entre as exchanges é de $211. Se você tiver fundos suficientes para comprar 5 BTC, poderá ganhar até $1.055. Se você depositou seus fundos no Bitstamp via transferência SEPA (leva aproximadamente 2 dias), você incorreu em uma taxa de depósito de 0% (a transferência internacional custa 0,05%). Em seguida, você pagará aproximadamente $47,7625 (vamos arredondar para $50) em encargos (0,25%) na compra de 5 BTC. Felizmente, os saques no Bitstamp também são gratuitos.
Normalmente, leva de 20 minutos a uma hora para que seu depósito BTC chegue à carteira Bitfinex. Os depósitos de criptomoedas no Bitfinex também são gratuitos, portanto, não há taxas extras aqui. Digamos que durante aquela hora o preço do BTC no Bitfinex caiu (no pior cenário; ele também pode aumentar) 5% e agora você pode vendê-lo por apenas $4.010. Isso deixa você com um lucro potencial de $943. Finalmente, digamos que você pague a taxa de tomadores de 0,2% (0,01 BTC) do Bitfinex para vender seu 5 BTC, o que deixa você com $20.009. Se você deduzir todos os custos e taxas, terá um lucro de aproximadamente $895.
Dependendo da sua situação, você pode decidir continuar a negociar ou retirar o dinheiro, o que, com base em suas escolhas, incorrerá em taxas extras que variam de 0,1% a 3%. Além disso, lembre-se das consequências fiscais para o seu comércio.
Em suma, é seguro estimar que você pagará algo entre 3% e 15% de seu capital pelas taxas; portanto, você deve inserir apenas as oportunidades mais lucrativas.
Como selecionar exchanges para arbitragem cripto
Depois de decidir aproveitar as vantagens da arbitragem com criptomoedas, você precisa avaliar e se registrar nas exchanges cripto mais vantajosas. Algumas exchanges, como a Bitfinex, exigem que você tenha sua conta verificada (o que leva aproximadamente 6 a 8 semanas) e um depósito mínimo de $10.000 para começar a negociar. Outros são menos rígidos em seus métodos, mas a maioria deles pedirá que você passe pelo KYC/AML.
As variáveis mais críticas ao escolher uma exchange para a arbitragem cripto são:
Taxas. Taxas de negociação, depósito ou retirada altas ou baixas podem fazer ou quebrar os negócios. Sempre que possível, opte por exchanges de taxas baixas.
Geografia. Algumas exchanges ou alguns de seus recursos podem ser restritos ou limitados em sua área, portanto, você precisa estar ciente disso antes de fazer uma transação.
Reputação. Veja o que os comentários e outras pessoas estão dizendo sobre certas exchanges antes de depositar seus fundos. Existem muitas plataformas obscuras e não regulamentadas na indústria, então é melhor prevenir do que remediar.
Tempos de transação. Alguns blockchains permitem transações rápidas, enquanto outros podem demorar até uma hora ou mais durante os horários de pico.
Tempos de retirada. Algumas exchanges fazem retiradas manuais de fundos que ocorrem apenas uma vez por dia, então esteja ciente e entenda as regras antes de entrar em uma.
Verificação de conta. Algumas exchanges podem não permitir que você retire fundos ou use totalmente os mercados antes de verificar sua conta, o que pode levar vários dias ou até várias semanas de cada vez.
Liquidez do mercado. Nem toda bolsa tem liquidez suficiente, especialmente se você deseja comprar ou vender grandes quantidades de ativos digitais.
Manutenção da carteira. A maioria das oportunidades de arbitragem ocorre devido a manutenções de carteira em certas bolsas, portanto, certifique-se de estar ciente se você pode retirar ou depositar os ativos cripto de sua escolha.
Verifique nossa seção de análises de exchanges quando for procurar as melhores negociações. Depois de configurar contas em exchanges e preparar seus fundos, é hora de fazer seu primeiro lucro com arbitragem de criptomoedas.
Passo-a-passo do processo de arbitragem cripto
Um processo de arbitragem cripto passo-a-passo é assim:
1. Descubra oportunidades.
Muitas ferramentas podem ajudá-lo a encontrar oportunidades de arbitragem com criptomoedas.
Por exemplo, aqui na Cryptonews, oferecemos um conveniente rastreador de preços que pode ajudá-lo a identificar oportunidades de arbitragem cripto entre algumas das principais exchanges e criptomoedas.
Outros instrumentos úteis para encontrar oportunidades de arbitragem são:
- Coingapp
- Crytpo Arbitrage App
- Coinarbitrage.org
- Arbitrage.expert
- Tokenspread.com
Além disso, você pode tirar proveito dos programas de automação de arbitragem (consulte o último parágrafo).
2. Decida se a oportunidade vale a pena.
Este é o momento crítico que determina se você terá lucro ou não. É essencial fazer o máximo de planejamento possível antes de entrar no mercado. Você precisa examinar:
- Taxas estimadas: custos de transação, transferência, rede, depósito ou carteira.
- Pesquise os riscos: tempos de retirada e transferência, volatilidade do mercado, manutenção da carteira e regras ou pré-condições relativas a negociações e retiradas.
- Calcule quanto do seu lucro irá para os impostos (se aplicável).
Uma boa estratégia é abrir, verificar e financiar suas contas (em fiat e crypto) em várias exchanges antes de detectar uma oportunidade de arbitragem. Isso o ajudará a economizar muito tempo precioso ao executar negociações. Além disso, às vezes você pode querer evitar transferências BTC entre as exchanges, uma vez que a rede é conhecida por ser relativamente lenta e cara, mas isso é um problema apenas quando fica congestionada.
Depois de determinar se as exchanges e oportunidades são adequadas para uma negociação rápida e lucrativa, é hora de executá-la ou procurar outra chance de ouro.
Programas de automação de arbitragem
Além da negociação de arbitragem manual, existem plataformas que oferecem software para ajudá-lo a encontrar oportunidades e executar negociações automaticamente. Eles empregam bots e scripts que examinam certas exchanges 24 horas por dia, 7 dias por semana e podem gerar lucro por conta própria. Claro, eles vem com uma boa parte de riscos também, então você deve ter cuidado para não brincar com o dinheiro que você não pode perder.
Uma das melhores empresas de arbitragem cripto automatizada e regulamentada pela UE é a ArbiSmart, que oferece aos investidores planos diferentes a partir de 500 euros.
Várias empresas interessantes que operam são Arbitao, Haasonline Software, Gekko e Gimmer.
Esperançosamente, este guia ensinou a você o que é a arbitragem de criptomoedas e como fazê-la. Lembre-se de que a negociação de criptomoedas é altamente arriscada e você nunca deve arriscar dinheiro que não pode perder. Afinal, é você quem deve assumir a responsabilidade por suas decisões e pesquisas.
Se você quiser saber mais sobre arbitragem de criptomoedas, dê uma olhada neste super artigo de Alex Lielacher.