Cryptonews Conversas do Mercado Ativos do mundo real entregando rendimentos estáveis em meio à agitação do mercado

Ativos do mundo real entregando rendimentos estáveis em meio à agitação do mercado

Isenção de responsabilidade: a seção Industry Talk apresenta insights de players do setor de criptomoedas e não faz parte do conteúdo editorial do Cryptonews.com.

Atualmente, os mercados de criptomoedas e ações estão passando por uma volatilidade descomunal como uma confluência de queda no comércio, inflação escaldante e a probabilidade de taxas de juros mais altas amortecem as avaliações.

O mercado de criptomoedas, pouco antes de atingir uma capitalização de mercado agregada de US$ 2 trilhões, encolheu para menos de US$ 1,3 trilhão em questão de dias. As principais criptomoedas como Bitcoin, Ethereum, Solana, Cardano, Binance Coin e várias outras perderam quase metade de seus valores.

A stablecoin algorítmica UST da Terra perdeu sua indexação ao dólar duas vezes este mês, arrastando o valor de seu token irmão LUNA para mínimos extremos. No momento da redação deste artigo, o LUNA, que estava entre as 10 principais criptomoedas por capitalização de mercado no início de maio, perdeu quase 98% de seu valor. O valor de mercado totalmente diluído do projeto caiu 99,97%, colocando-o na 225ª posição em termos de capitalização de mercado.

E o impacto não se limita apenas às criptomoedas!

Outros segmentos associados, como finanças descentralizadas (DeFi), também estão sentindo o aperto desse súbito colapso do mercado. De acordo com os dados mais recentes da DefiLlama, o valor total bloqueado em DeFi atualmente é de US$ 112,46 bilhões – uma queda significativa em relação aos US$ 195,33 bilhões no início de maio.

O mercado financeiro tradicional (TradFi) não se saiu melhor. Houve um declínio notável no Dow Jones Industrial Average e no NASDAQ Composite este mês. Enquanto isso, o S&P 500 caiu abaixo do nível 4000 pela primeira vez em mais de um ano.

Existem várias razões por trás do cenário atual do mercado de ações, incluindo tensão geopolítica, inflação, aumento de 0,5% nas taxas de juros do Federal Reserve dos EUA e esforços para reduzir as participações do Banco Central no balanço. Além dessas realidades, grande parte do caos atual para o mercado de criptomoedas é resultado direto da implosão do LUNA e do UST, que desencadeou um efeito cascata em todo o mercado. Acrescente a isso a crescente probabilidade de um aumento nas taxas de juros, e não é difícil perceber por que os investidores estão vendendo em pânico para reduzir suas perdas.

Ao mesmo tempo, alguns especialistas de mercado são rápidos em destacar a correlação do Bitcoin com o índice S&P 500 como uma razão material por trás da última queda. Um relatório publicado no início de março deste ano indicou que a correlação de 90 dias entre o Bitcoin e o S&P 500 atingiu seu recorde histórico devido ao aperto implacável da curva de juros pelo Tesouro dos EUA.

Desafiando a volatilidade

do mercado Enquanto o mercado continua sua espiral descendente, parece que o setor tokenizado de ativos do mundo real (RWA) conseguiu manter sua posição. Os ativos tokenizados do mundo real não têm correlação direta com criptomoedas ou ações e, portanto, permanecem amplamente indiferentes à volatilidade do mercado.

A tokenização desbloqueou a possibilidade de unir a liquidez dos ativos do mundo real com o mercado DeFi em constante expansão. Ele atende aos interesses de mutuários e credores, garantindo taxas e rendimentos estáveis, independentemente das condições de mercado.

Vários projetos atualmente facilitam a tokenização de ativos do mundo real, mas Centrifuge – um protocolo de empréstimo descentralizado – está levando esse conceito a novos patamares, oferecendo uma abordagem agnóstica de ativos que permite a qualquer pessoa tokenizar um amplo espectro de RWAs e trazê-los para o mercado. Espaço DeFi.

O valor total atual bloqueado (TVL) em todos os pools de ativos do mundo real da Tinlake está perto de 85.000.000 DAI, independentemente da turbulência nos mercados de criptomoedas e ações. Assim, vários pools de ativos listados na plataforma oferecem APYs de até 10,57%, posicionando os pools como uma estratégia defensiva contra o cenário de movimentos voláteis do mercado.

Por meio de sua plataforma de empréstimos lastreados em ativos, Tinlake, os usuários podem aproveitar seus RWAs tokenizados para acessar o financiamento em seus termos, sem intermediários ou autoridades centralizadas. Com Tinlake, você pode transformar seus ativos não fungíveis (faturas, imóveis, royalties, propriedades virtuais, recibos, etc.) em tokens ERC-20 fungíveis. Então, com esses tokens ERC-20, você pode acessar os diferentes pools de empréstimos disponíveis na Tinlake e usá-los como garantia para emprestar fundos em stablecoins atreladas ao USD, como DAI ou USDC.

Ao mesmo tempo, os investidores (usuários que bloqueiam DAI ou USDC em pools de Tinlake) obtêm um rendimento em seus investimentos com base no pool em que ingressaram. Uma vez que os investidores bloqueiam um investimento do pool Tinlake, eles podem optar por receber seu retorno em tokens TIN ou DROP. Nesse contexto, os tokens TIN oferecem recompensas mais altas e variáveis, mas apresentam riscos mais altos, enquanto os tokens DROP fornecem um rendimento menor e mais estável. Os investidores podem resgatar seus retornos a qualquer momento convertendo-os em DAI e removendo sua liquidez do pool.

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