Como usar a AAVE?

Source: Adobe Stock / FellowNeko

AAVE é um projeto de finanças descentralizadas (DeFi) focado no empréstimo de criptoativos, que funciona com várias carteiras virtuais, incluindo MetaMask, Ledger ou Coinbase. Para utilizá-lo, é necessário ter a carteira virtual conectada e fazer um primeiro depósito que servirá como uma garantia do empréstimo a ser solicitado.

Os produtos financeiros descentralizados (DeFi) deram uma nova vida às criptomoedas, permitindo que muitas pessoas que não têm acesso ao sistema bancário ou financeiro de seus países participem dos mercados internacionais sem limitações. Protocolos de empréstimo como Aave, por sua vez, aumentaram as esperanças de que o DeFi possa eventualmente ter a mesma onipresença das finanças tradicionais.

Na verdade, essa descentralização financeira, ou DeFi, permite que milhões de cidadãos comuns tenham acesso a carteiras de criptomoedas, que funcionam como contas bancárias pessoais e concedem acesso irrestrito a todas as ferramentas financeiras programáveis ​​básicas e outras não tão básicas. Em um futuro próximo, qualquer pessoa poderá usar seus ativos em uma aplicação financeira, como empréstimos e juros. Aave gera essa possibilidade.

Uma Breve História da Aave 

Anteriormente conhecida como ETHLend, o atual protocolo Aave foi concebido pelo desenvolvedor Stanley Kulechov com a ideia de conectar credores e mutuários com solicitações de empréstimos correspondentes. Quando a ETHLend precisou de uma reinvenção para se manter à tona, ela se renomeou como Aave em 2020, usando pools de liquidez e determinação algorítmica de taxas de juros, dando origem ao que se tornaria o gigante do DeFi de hoje.

Source: Aave.com

Ascensão da Aave

Aave cresceu entre os entusiastas de criptomoedas como uma aplicação promissora para a próxima geração de DeFi. Além dos protocolos de empréstimo, participação e rendimento, que se incluem nos serviços regulares de DeFi, a Aave chamou a atenção dos usuários com a introdução de empréstimos flash, ou seja, empréstimos que funcionam a partir de contratos inteligentes e podem ser obtidos sem necessidade de garantias, mas que devem ser devolvidos em um minuto. 

O que pode ser feito em apenas um minuto? Qual é a vantagem deste tipo de empréstimo flash? Com o DeFi sendo gerenciado por contratos inteligentes em vez de entidades centralizadas, um mundo inteiro de possibilidades se abre: esses poucos segundos podem significar um número incalculável de negociações. Em apenas 60 segundos, será possível executar estratégias que as finanças tradicionais normalmente não considerariam, resultando em lucros que não poderiam ser obtidos.

Principais recursos da AAVE

  • Token AAVE. Assim como o protocolo Compound, a Aave possui seu próprio token: AAVE. Que significa uma proporção de 1:1 retirada do pool de liquidez da Aave e gera retornos quando você faz um depósito suficiente em um token derivativo.
  • Taxas de câmbio. A maioria dos protocolos DeFi tem apenas taxas variáveis, devido à volatilidade do mercado de criptomoedas. A valorização da maioria das moedas flutua continuamente e isso se reflete ao tomar ou conceder empréstimos. Com o Aave você pode optar por fixar a taxa de juros, ao invés de manter uma variável, o que adiciona uma dimensão completamente diferente à operação.
  • Empréstimos relâmpago. Empréstimos rápidos ou flash são os protagonistas do protocolo Aave, que atraiu usuários de criptomoedas. É isso que diferencia a plataforma de outros protocolos DeFi: você pode usar contratos inteligentes para executar um empréstimo, que deve ser pago em segundos. Se você está negociando a mecânica do mercado, isso acontece a qualquer momento.

Conectando uma carteira online

Para acessar empréstimos ou qualquer um de seus recursos, você precisará conectar uma carteira ao Aave. Como muitos outros aplicativos DeFi, bastaria ter uma carteira MetaMask , embora você possa usar outras, como a carteira de hardware Ledger ou Coinbase, entre outras.

Como depositar fundos no Aave?

Para emprestar, negociar, fazer stake ou ter qualquer poder de voto na Aave, você precisa ter alguma criptomoeda em depósito.

Clique na guia de depósito na parte superior do protocolo Aave, assim que estiver conectado à sua carteira.

A partir daqui, ele detectará quais criptomoedas você possui em sua conta.

Como fazer stake de tokens na Aave?

Para fazer stake, certifique-se de ter tokens Aave em sua carteira, que você pode obter usando uma exchange descentralizada como o Uniswap.

Depois de ter o valor desejado, você pode digitar o valor que deseja colocar em stake na caixa e pressionar o botão.

No lado direito, é exibido o Aave por mês que você ganharia com o stake. Também mostra o período de espera (ou seja, o tempo que passa desde o momento em que a aposta é retirada até que os tokens estejam disponíveis). Esse período existe para que a rede possa gerenciar facilmente quaisquer tokens minerados, sem afetar a integridade da rede.

Abaixo, você verá o Rendimento Percentual Anual (APY) que receberá ao fazer stake.

A barra indica quanto você pode perder no caso extremamente raro de a rede ser comprometida e você precisar excluir tokens para manter sua integridade.

Como fazer um empréstimo no Aave?

Ter tokens depositados permitirá que você acesse um empréstimo no Aave. Na página de empréstimo, você encontrará uma lista de tokens que pode solicitar, quanto poderá solicitar, além do APY variável e estável. Se você clicar em uma das moedas, você será levado para a próxima página com informações sobre o token escolhido.

A taxa de utilidade indica o valor que está sendo emprestado e o ativo escolhido em comparação com o valor que está disponível para o empréstimo. Quanto maior o número, mais o ativo é emprestado e maior a taxa de juros que o mutuário tem que pagar. A liquidez disponível é quanto você pode emprestar e o preço do ativo é o preço de mercado atual do token escolhido.

A opção de taxas estáveis ​​ou variáveis ​​é um recurso pelo qual a Aave ficou conhecida. Ao custo de pagar mais pelo seu ativo emprestado, você pode estabilizar o APY, tornando a taxa de empréstimo previsível, embora com um custo de taxa de juros muito mais alto. Se você acha que as circunstâncias do mercado vão mudar, esta é uma opção útil. Caso contrário, você pode usar um APY variável como a maioria dos outros aplicativos financeiros descentralizados.

Depois disso, você pode visitar seu painel e ver como estão seus ativos.

Negociação em Aave

Como as exchanges descentralizadas (DEXs), a Aave permite negociar em uma capacidade limitada. Você pode selecionar o ativo que deseja negociar, a taxa de negociação, a derrapagem (ou seja, a diferença entre o preço que você espera pagar ou receber e o que você realmente paga ou realmente recebe, devido às flutuações do mercado) e finalmente aprovar o transação.

Certifique-se de ter token previsto suficiente para executar sua negociação.

Execução de empréstimos flash

Por enquanto, os empréstimos em flash exigem uma extensa programação de contrato inteligente, de modo que muitas vezes são inacessíveis para o usuário médio de DeFi. É provável, no entanto, que chegue o dia em que empréstimos rápidos possam ser feitos com um clique, sem a necessidade de um usuário executá-los em linhas de código. Antes, criar NFTs só podia ser feito por alguém que soubesse desenvolver em Solidity. Agora qualquer um pode tirar uma foto de um banheiro, criar um NFT com ele e tentar leiloá-lo no OpenSea.

Se você sabe programar e deseja ganhar com o DeFi, vários tutoriais on-line já surgiram para você aproveitar seu potencial lucrativo. Caso contrário, você pode precisar aprender uma profissão inteira e habilidades como programação para acessar contratos inteligentes até que sejam mais acessíveis para a pessoa comum.

Por mais difíceis que sejam de acesso, os empréstimos relâmpago continuam sendo a estrela do DeFi. Quando negociações e tendências lucrativas podem ser vistas e feitas em um piscar de olhos, a negociação rápida de ativos garantidos é uma ferramenta valiosa para traders que já se envolveram profundamente em finanças descentralizadas.

Conclusão

Aave fez seu nome com sua impressionante variedade de recursos e mais de US$ 20 bilhões em ativos. Aave é absolutamente representativa no espaço criptográfico e continua a subir de posição nos protocolos DeFi.

Ou seja: poderíamos estar falando sobre o Aave no futuro como um dos protocolos financeiros descentralizados mais inovadores no cenário atual de dApp.

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Leia Mais:

- Como uma fazer uma transação Uniswap

- Como vincular a MetaMask ao Uniswap

 


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