01 Out 2021 · 2 min read

Novas cobranças KYC para exchanges sul-coreanas

No mundo criptográfico sul-coreano, quando chove, transborda. Recém-saída de uma repressão regulatória que levou a paralisações em massa de exchanges de criptomoedas, o punhado de plataformas de negociação ainda em funcionamento agora está enfrentando uma nova dor de cabeça relacionada ao protocolo "Conheça seu cliente" (KYC).

De acordo com o Chosun Ilbo, uma série de novas exigências regulatórias que entraram em vigor na semana passada está desacelerando os negócios na maior exchange de criptografia do país.

Emendas recentemente promulgadas à Lei de Uso de Informações Financeiras Específicas significam que apenas os clientes existentes que concluíram as etapas de autenticação KYC, incluindo a verificação de ID, podem continuar a negociar. Mas, no caso da exchange líder de mercado Upbit, os clientes levam “sete dias” na melhor das hipóteses ou “três meses no máximo” para superar os obstáculos KYC.

E o problema parece estar no lado do governo, com a Upbit forçada a passar por sistemas lentos de rede de computadores administrativos do governo para registrar a papelada necessária e fotos da documentação, como carteiras de motorista.

Chosun explicou:

“O problema é causado pelo fato de que o processo de autenticação usando a rede de computadores administrativos do governo é complicado e leva muito tempo.”

A Upbit, junto com seus maiores rivais Coinone, Korbit e Bithumb, é obrigada a carregar os dados KYC relevantes para uma plataforma operada pelo Ministério da Administração Pública e Segurança. Mas as exchanges ficaram consternadas ao saber que a plataforma é incapaz de lidar com mais do que alguns casos ao mesmo tempo. A Upbit tem cerca de 8,3 milhões de clientes, todos os quais devem agora passar pelo sistema - daí a possível carteira de pedidos de três meses.

Durante o hold-up, continuou o meio de comunicação, os clientes que ainda estão esperando o processamento do KYC “não poderão realizar nenhuma transação”.

Na pior das hipóteses, “milhões de clientes solicitam autenticação simultaneamente” pode levar a uma “suspensão total da transação devido a uma falha do servidor”, observou Chosun.

Os reguladores responderam admitindo que poderiam conceder aos usuários da exchange um período de carência de “uma semana” no registro KYC, mas apenas em transações com valor inferior a US$ 845.

Um funcionário da Upbit foi citado como tendo declarado:

“Se os reguladores financeiros exigirem que o KYC seja aplicado em massa sem um período de carência, parece que muitos clientes serão restringidos em suas transações porque ainda não receberam as permissões de autenticação”.

A Upbit respondeu ao desafio “preparando-se para dobrar o número de funcionários” que tem de prontidão para “se preparar para um aumento nas reclamações” dos afetados.