Empreendedores cripto são recusados por bancos e agências governamentais
A cripto empreendedora Michaela Juric, fundadora da plataforma de negociação peer-to-peer Bitcoin Babe, disse que foi rejeitada por 91 instituições financeiras, incluída em uma lista de observação de terrorismo, e “intimidada” pelo Centro Australiano de Relatórios e Análise de Transações (AUSTRAC) por causa de suas atividades comerciais relacionadas à criptomoedas.
Testemunhando perante o Senado australiano como parte da investigação da Austrália como Centro Financeiro e de Tecnologia, Juric disse que a exclusão pelo banco teve um grande impacto em sua vida.
“Sou muito grata por meus sete anos na criptocomunidade, por tudo o que aprendi e pelas pessoas que conheci. Mas, no final do dia, o dano irreversível ao meu sustento já foi feito”, disse a empresária, citada pelo The Sydney Morning Herald.
“Alguns bancos chegaram a me reportar como um terrorista em alguns bancos de dados”, disse Juric.
A questão da depuração de pessoas físicas e jurídicas envolvidas em cripto ativos é um dos temas explorados pela Comissão Seletiva presidida pelo senador Andrew Bragg, que afirma querer buscar caminhos para melhorar os serviços no setor.
Também participando da investigação, Rebecca Schot-Guppy, CEO da associação da indústria local Fintech Australia, supostamente disse aos senadores que estava ciente de vários incidentes semelhantes em que membros de sua organização foram alvos de bancos.
“Tenho pelo menos 14 problemas anedóticos, mas diria que há pelo menos 150 deles que foram retirados do banco ao longo do tempo”, disse ela, conforme relatado por Zdnet.com. “Eu diria que pelo menos 100 deles são empresas de fintech, visto que o maior montante de desbancarização ocorre provavelmente nessa área de pagamentos”.
Durante seu depoimento, Schot-Guppy pediu ao comitê que acabasse com práticas ilícitas semelhantes, que ela descreveu como “anticompetitivas”. Outra razão por trás do debanking está relacionada às preocupações com a prevenção da lavagem de dinheiro e do financiamento do terrorismo por parte dos bancos, disse ela.
As fintechs australianas “não podem operar seus negócios sem contas de transação ou a capacidade de acessar trilhos de pagamento… quando um banco desbancariza uma fintech australiana, os efeitos são realmente amplos”, disse o CEO.
A Fintech Australia afirma ter cerca de 800 membros em todo o país. A indústria australiana de fintech movimentou AUD 4 bilhões (US$ 2,9 bilhões) no ano passado, de acordo com dados da associação.
___
Discussões do terceiro dia do inquérito do senado sobre a Austrália como um centro tecnológico e financeiro, 09/08/2021.
