Canadense perde mais de US$ 500 mil em golpe de criptomoedas – saiba como se proteger

Golpes sempre existiram no mercado financeiro, mas as vítimas que antes eram apenas bancos e demais instituições financeiras, passaram a ser também os investidores de criptomoedas.

Com a sua crescente popularidade, o mercado de criptomoedas tem sido alvo de alguns ataques golpistas. Este é um dos principais motivos pelos quais é indispensável que os investidores e traders estejam sempre atentos e procurem projetos transparentes e confiáveis.

Um cidadão do Canadá infelizmente não teve muita sorte ou cautela suficiente ao pesquisar sobre investimentos em ativos digitais e caiu em um golpe de criptomoedas, perdendo, com isso, cerca de US$ 500 mil em um golpe, que o levou a ter que vender a própria casa.

Vítima de um golpe de criptomoedas, canadense perde casa e US$ 500 mil

Um cidadão de Ontário, no Canadá, postou um vídeo no Youtube no qual diz que está devastado após gastar todas as economias de sua vida em um golpe de investimento em criptomoedas.

A vítima, Stephen Carr, alegou que o golpe sofrido arruinou a sua vida e acabou com todas as suas economias.

Infelizmente, Stephen é apenas mais uma vítima dos golpes de investimento online, que continuam a ser um grande problema no Canadá e em vários outros países, fazendo inúmeras vítimas todos os anos.

De acordo com o Canadian Anti-Fraud Centre, o ano de 2021 registrou cerca de US$ 379 milhões em perdas fraudulentas no Canadá, sendo a principal causa de perda a fraude em criptomoedas.

A vítima disse que estava no YouTube quando viu um vídeo que prometia que ele poderia ganhar enormes quantias de dinheiro negociando commodities, moedas estrangeiras e criptomoedas.

Stephen Carr disse que entrou em contato com a empresa e começou a investir com um valor inicial de US$ 250. Quando os investimentos pareciam estar crescendo, ele investiu mais US$ 2.500. A certa altura, Carr pediu uma retirada de US$ 1.000 e recebeu, o que deu a ele a falsa confiança de que o site era legítimo.

Depois disso, de outubro de 2022 a janeiro de 2023, Carr investiu US$ 498.000 das suas economias e disse: “O que eu não sabia na época é que essa plataforma de negociação em que eu estava era uma simulação, não estava conectada a nada, como um simulador de voo que não está conectado a um avião real”.

As preocupações de Carr aumentaram quando pensou que os seus fundos haviam crescido para 1,3 milhão e quis retirar uma quantia. No entanto, ele foi informado de que teria que pagar uma provisão de liquidação de US$ 150.000 para receber o seu dinheiro de volta.

“Fui enganado e, em retrospectiva, coloquei uma quantia ridícula de dinheiro nisso e uma quantidade ridícula de confiança nessas pessoas”, disse Carr. “Estou devastado. Estou em processo de venda da minha casa e tenho de reorganizar a minha vida. Tenho talvez dois ou três meses de dinheiro utilizável sobrando, e é isso.”

Jason Tschetter, de Alberta, outra vítima de um golpe, perdeu US$ 81.000 em um golpe de criptomoeda no ano passado. Tschetter fundou o Fraud Hunters Canadá, um grupo que tenta apoiar as vítimas e ajudá-las a recuperar o seu dinheiro. Mas, com fronteiras internacionais e recursos policiais limitados, é quase impossível impedir completamente os golpes.

“Os criminosos transformaram isso em um negócio real e, para eles, o negócio está crescendo”, disse Tschetter. “Infelizmente, a polícia precisa de mão de obra e não tem tempo para pesquisar todas as fraudes que surgem”.

A Fraud Hunters Canadá tem o intuito de ajudar as vítimas de golpes e fraudes de investimentos, fornecendo recursos e orientação. “Infelizmente, muitas pessoas vão passar pela raiva, pela depressão, pela negação, vão até tentar barganhar com o criminoso, mas simplesmente não vai funcionar”, disse Tschetter.

Stephen Carr disse que quando tentou recuperar seus fundos, se deparou com mais golpes. “Falei com várias empresas de recuperação, mas muitas delas também são fraudulentas”, disse.

Carr alegou que procurou a CTV News Toronto para compartilhar a sua história e evitar que outras pessoas fossem enganadas. “Se eu posso ser enganado, muitas outras pessoas podem ser enganadas também. Eles ficaram com todas as minhas economias para a aposentadoria”, disse Carr.

Fraudes de criptomoedas, como evitar?

Devido ao histórico de valorização do mercado de ativos digitais e o potencial econômico da tecnologia blockchain, as criptomoedas passaram a ser um dos alvos preferidos dos golpistas. Além disso, a complexidade do mercado e a pouca compreensão de boa parte das pessoas sobre os ativos digitais são fatores que têm facilitado a aplicação de golpes.

As fraudes em criptomoedas podem se apresentar de diversas formas, desde a criação de uma conta fraudulenta com identidades falsas, até mesmo golpes em investimentos, que visa obter o dinheiro de pessoas mais desavisadas, e cryptojacking, que usa o computador de outra pessoa para minerar criptomoedas, expondo as vítimas a links maliciosos.

Assim, diante de tantos novos projetos de criptomoedas e, ao mesmo tempo, tantas formas de fraude, como saber em quais confiar e, dessa forma, evitar ser a mais nova vítima de um golpe cripto?

Um dos primeiros fatores a se prestar atenção é a prova de identidade durante a primeira etapa de segurança. Atualmente, existem algumas ferramentas para verificação biométrica e de documentos, que ajudam a verificar se um determinado projeto é legítimo.

Dentre os golpes mais comuns que você pode se deparar, é importante prestar atenção na realização de sorteios falsos de criptomoedas, que são divulgados apenas em posts de redes sociais e que prometem fundos muito maiores do que os valores que os usuários depositam para participar.

Golpes de trading bots costumam ser muito comuns, que envolvem plataformas que prometem altos retornos aos usuários e que operam de forma parecida com um esquema Ponzi – ou pirâmide. Um dos indícios de que se trata de um esquema Ponzi é a falta de informações sobre a equipe por trás da plataforma ou sobre como o trading bot funciona.

Um tipo de golpe bastante frequente é a utilização de e-mails de phishing, que pode ser uma das formas mais difíceis de identificar, já que os e-mails possuem aparência de serem reais e legítimos. Por isso, sempre verifique o endereço de e-mail do remetente e nunca abra links de remetentes desconhecidos.

É indispensável, também, sempre estar atento à forma de abordagem dos projetos em potencial, como ícones de segurança próximo à barra de URL e observar sempre se o endereço do site conta com https. Além disso, é importante prestar atenção em possíveis erros ortográficos, o que pode indicar que se trata de uma fraude.

Outras dicas são usar senhas diferentes e seguras em cada uma das suas plataformas de criptomoedas, além de habilitar a autenticação de dois fatores sempre que possível, seja por código de SMS, e-mail ou aplicativo.