Nova Legislação AML não proíbe Criptomoedas, Afirma o Ministério das Finanças da Estônia

O Ministério das Finanças da Estônia negou aos insiders da indústria de criptografia/blockchain preocupações relacionadas ao novo projeto de legislação - afirmando que os regulamentos não serão aplicados a investidores de varejo, mas a empresas, e que não haverá proibição de pessoas possuírem criptomoedas.

No final de dezembro, o governo da Estônia aprovou um projeto de proposta legislativa que altera a Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo, introduzindo novos regulamentos para cobrir provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs).

Märt Belkin, assessor de imprensa do Ministério das Finanças da Estônia, disse ao Cryptonews.com que a legislação proposta é voltada especificamente para VASPs e “não proíbe qualquer indivíduo de possuir criptomoedas”.

“A proposta legislativa foi aprovada pelo governo no dia 23 de dezembro. O projeto agora vai para o parlamento, onde terá que passar por três leituras para virar lei. Espera-se que a lei entre em vigor no primeiro semestre de 2022”, disse Belkin.

O governo de coalizão da Estônia, liderado pelo primeiro-ministro Kaja Kallas do Partido da Reforma liberal, se beneficia de uma confortável maioria de 59 dos 101 legisladores que têm assento no Riigikogu, o parlamento unicameral do país, o que indica que a legislação provavelmente será aprovada.

Embora o projeto de legislação, que visa garantir que a Estônia cumpra as recomendações da Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF), não contenha medidas para proibir os clientes de possuir e negociar ativos digitais como criptomoedas, suas disposições baseiam-se no pressuposto de que “contas abertas com VASPs da Estônia não podem ser anônimas e VASPs da Estônia não podem oferecer contas ou carteiras anônimas”, de acordo com um comunicado do Ministério das Finanças.

“O novo regulamento também afirma que apenas as empresas que operam na Estônia ou estão conectadas à Estônia podem solicitar uma licença para operar como um VASP”, disse o comunicado.

O ministério lançou um documento de perguntas frequentes (FAQ) no qual explica alguns dos novos requisitos que devem ser introduzidos. Para obter uma licença VASP, uma empresa precisará acumular um capital social de pelo menos EUR 125.000 (US$ 141.000) para operar como um serviço de carteira, trocar, lançar ofertas iniciais de moedas e operar “plataformas semelhantes”.

Para as empresas que pretendem oferecer “serviços de transferência, o mínimo é de 350.000 euros. Anteriormente, o piso era de 12.000 euros. A taxa de licença aumentou para 10.000 euros, ante 3.300 euros. Além disso, uma taxa de supervisão será aplicada a partir de abril de 2022 no valor de 1% do capital social e 0,035% de todas as transações para serviços de transferência virtual de ativos”, afirma o documento de perguntas frequentes.

Enquanto isso, o projeto de lei gerou preocupação entre os observadores da indústria local, com alguns, como o programador de finanças descentralizadas da Estônia (DeFi) Mikko Ohtamaa, dizendo que as autoridades da Estônia estavam efetivamente planejando banir o DeFi em março.

Usuário CZhead discordou, tuitando que a Estônia não quer "proibir DeFi, mas será necessária uma KYC [Know-Your-Customer] em quaisquer instituições financeiras que estão interagindo com", disseram eles, argumentando que isso pode se tornar um padrão para muitos países nos próximos anos.

“Basicamente, tudo se resume ao fato de que a Estônia foi a mais livre do mundo em relação a licenças de 2018-2021, e agora temos as empresas de criptografia mais licenciadas per capita na Estônia”, tuitou o usuário Sander the Ape.

O número crescente de proibições de criptografia 

De acordo com o 'Regulamento de Criptomoedas no Mundo: Atualização de novembro de 2021', preparado pela equipe da Diretoria de Pesquisa Jurídica Global, Biblioteca Jurídica do Congresso dos Estados Unidos,

"[O] número de países encontrados que emitiram proibições de criptomoedas aumentou significativamente "desde o relatório de 2018.

O relatório de 2018 identificou 8 jurisdições com proibição absoluta e 15 jurisdições com proibição implícita, enquanto em novembro de 2021 esse número subiu para 9 e 42, respectivamente. 

A aplicação à criptografia de leis fiscais e/ou leis de LBC/Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT) "aumentou exponencialmente": em 2018, 33 jurisdições regulamentaram as criptomoedas nessas áreas, com 5 aplicando impostos e leis LBC/CFT, enquanto na atualização do final de 2021, 103 jurisdições (incluindo os estados membros da UE, exceto a Bulgária) foram identificadas aplicando essas leis à criptografia, com a maioria aplicando ambas.

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