3 maneiras de sobreviver a um mercado de baixa com DeFi

Aviso: A seção Conversa de Mercado apresenta insights de analistas e traders da indústria cripto e não faz parte do conteúdo editorial do Cryptonews.com.

O mercado de ativos digitais viveu momentos de glória e muito sucesso. No período que antecedeu 2020, os mercados estavam em condições quase perfeitas e em grande expansão. As cotações atingiram as máximas de todos os tempos, um boom tecnológico e ações que pareciam só subir. É seguro dizer que as coisas mudaram um pouco desde então. Após uma pandemia mundial, desregulação de taxas de juros, inflação recorde em países de todo o mundo e mais quedas do que podemos contar, estamos definitivamente em um mercado de baixa. 

Crises sempre abrem portas para oportunidades. Com os investidores recebendo baixos retornos nas finanças tradicionais, mais usuários do que nunca começaram a procurar métodos alternativos de investimento. Um que se tornou cada vez mais popular e lucrativo é o mundo das Finanças Descentralizadas (DeFi). No entanto, com a criptomoeda também passando por uma queda histórica, caindo de um total de mercado de US$ 3 trilhões para apenas US$ 1 trilhão, investir em ativos não parece ser o melhor caminho a seguir.

O medo que é criado por um mercado em baixa,  tornou o mecanismo tradicional de investir em um ativo e esperar até que ele suba bastante difícil de alcançar no momento. Fazendo que o investimento seja apenas uma esperança de alta. Enquanto alguns anos atrás, havia uma chance muito boa de que uma ação ou ativo aumentasse de preço, esse não é mais o caso. Isso traz insegurança para o mercado como um todo. 

Felizmente, o mundo do DeFi tem uma variedade de soluções, com métodos de toda a indústria que os usuários estão empregando para obter renda passiva em seus ativos. Se não for possível vender sem aceitar uma perda geral, essas oportunidades de investimento de definir e esquecer se tornaram incrivelmente populares. Neste artigo, abordaremos os três principais, abordando empréstimos, staking e se tornar um provedor de liquidez. 

Portanto, vamos direto ao assunto.

Como usar empréstimos para gerar renda passiva dentro do DeFi

Um grande número das principais plataformas de exchange de criptomoedas e DeFi oferece empréstimos para seus membros do público. Esses empréstimos em cripto permitem que os usuários retirem grandes somas de criptomoeda e, em seguida, reciclem esse dinheiro em investimentos ou pools de liquidez, falaremos mais sobre isso depois. 
Para executar esse serviço em escala, a plataforma precisa ter uma enorme reserva de capital. Claro, qualquer coisa que eles emprestem, eles precisam realmente possuir, o que significa que as empresas têm duas opções:
 

• A primeira é comprar criptomoedas – Uma exchange DeFi pode comprar uma enorme reserva de criptomoedas, custando ao negócio uma enorme quantia de dinheiro.
• A segunda é obter empréstimos de outras pessoas – Uma exchange DeFi poderia coletar uma série de empréstimos menores de investidores individuais, criando uma grande reserva e pagando apenas juros.
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Não querendo ter que pagar uma grande quantia de uma só vez, a última opção é quase sempre o que essas exchanges optarão. Quando você tem criptomoeda em sua conta, você pode emprestá-la para essas exchanges e receber uma taxa de juros contínua por isso. Esse capital é pago a você regularmente, criando um fluxo de renda passiva.

Tomemos como exemplo uma das principais exchanges DeFi, a Cake DeFi. Esta plataforma aceita diversos serviços de empréstimo e está constantemente recebendo pedidos de algumas das maiores criptomoedas e stablecoins do mundo. Por exemplo, os usuários podem emprestar BTC ao Cake DeFi e obter um APY fixo em seu empréstimo.

Um usuário pode oferecer qualquer quantia de BTC e obter um retorno de 5% ou mais, gerando um fluxo de renda passiva. Os usuários que não querem vender seu BTC ou ETH com prejuízo devido à atual crise de criptomoedas podem emprestar suas moedas a um serviço como o Cake DeFi para um retorno passivo contínuo.

Sabemos que definitivamente este não é o APY mais empolgante disponível,  mas este é um dos métodos seguro e estável de vencer o mercado em baixa com o DeFi e que está disponível no mercado no momento.
 

Como usar o staking para gerar renda passiva dentro do DeFi

Outro método fantástico de gerar renda passiva com DeFi é recorrer a um mecanismo conhecido como staking. No mundo das criptomoedas, que usa blockchain, existem alguns métodos de validação de uma transação. Todas as transações devem ser salvas em um bloco de dados para garantir que sejam listadas permanentemente no blockchain.

Para criptomoedas anteriores como Bitcoin, seu sistema de validação de transações é conhecido como Proof of Work (PoW). O PoW exige que os computadores concluam transações matemáticas incrivelmente complicadas, o que consome muita energia. Outros ecossistemas de blockchain usam a Proof of Stake (Pos) mais ecológica e eficiente e com baixa pegada de carbono.
 

O modelo PoS é onde os usuários são selecionados aleatoriamente para validar um bloco de informações. Esse sistema aleatório depende de ter esses usuários prontos e disponíveis, com seus fundos sendo o que os torna elegíveis para se tornar um validador. Para criar usuários em potencial suficientes para que esse sistema seja executado de maneira eficaz, os ecossistemas de blockchain pedem que os usuários apostem sua moeda em um projeto.

Essa ação envolve um usuário bloqueando seus fundos dentro de um sistema PoS, mesmo indefinidamente, se assim o desejar. Por bloquear esses fundos e assim mantê-los, os usuários são recompensados continuamente pela plataforma. Com a porcentagem de APY total dependendo do projeto em que estão envolvidos.

Em alguns projetos famosos, esse APY foi impulsionado ainda mais, com blockchains precisando desesperadamente de pessoas para apostar seus fundos para ajudar na validação rápida. Se você tem criptomoedas que acha que não venderá por muito tempo, apostar pode ser uma oportunidade fantástica. Especialmente porque não há um período fixo para os usuários investirem seu dinheiro, essa pode ser uma ótima maneira de sair do mercado de baixa até que as coisas melhorem. 

Como fornecer liquidez para gerar renda passiva dentro do DeFi

Por último e finalmente, chegamos a um dos métodos mais populares que os investidores no espaço DeFi usam para gerar renda passiva, que é  fornecer liquidez. Fornecer liquidez e staking são muitas vezes confusos, pois ambos envolvem fazer coisas semelhantes com sua criptomoeda. Ao fazer staking, você está bloqueando seu dinheiro potencialmente indefinidamente, ajudando a apoiar projetos que você ama e que oferecem um alto APY.

Com isso em mente, fica mais fácil entender que fornecer liquidez, por outro lado, é bloquear seus fundos em um pool que coleta criptomoedas. Um pool de liquidez coleta pares de criptomoedas em smart contracts. Ter muita liquidez nesses pools permite que os criadores de mercado automatizados funcionem, permitindo que as exchanges de criptomoedas criem um mercado justo por meio de compra, venda e troca contínuas dentro do par.

As empresas que desejam aumentar a circulação de sua criptomoeda geralmente se envolvem nesses pools de liquidez, usando-os para gerar liquidez para seu novo token. Os usuários que bloqueiam suas criptomoedas nesses pools são recompensados ​​com um retorno fixo. Muitas vezes, quanto mais tempo eles se comprometem a estar em um pool de liquidez, que geralmente é em um mês, dois meses, três meses, seis meses ou até mesmo um  ano, melhor o retorno do APY.

A diferença central aqui entre pools de liquidez e staking é que os usuários do primeiro se envolvem em protocolos DeFi, enquanto o último está dentro de redes blockchain como validadores. Embora ambos tenham retornos APY fixos, a mineração de liquidez geralmente é o método preferido, pois é mais estável.

No Cake DeFi, os usuários podem navegar em muitos pares diferentes que estão ativos no momento. Ao selecionar um desses pares, os investidores podem inserir sua criptomoeda nesses pools de liquidez. O retorno do APY é muito impressionante com essa tática, com alguns dos projetos de mineração de liquidez disponíveis oferecendo APYs de até 21%.

Para usuários que desejam sentar e assistir seus fundos se acumularem, mesmo nesse mercado em clara e vertiginosa baixa, os pools de liquidez são uma ótima posição para analisar e considerar. Inclusive, pode e deve ser considerado como opção de diversificação de investimento. 

Considerações finais

O método tradicional de comprar na baixa e vender na alta parece perfeito até que uma recessão, uma pandemia global e falhas financeiras globais levem os mercados a uma queda generalizada, como vemos agora. Nos mercados em baixa, os métodos tradicionais de investimento financeiro simplesmente não funcionam. Para evitar a pior consequência  desses acontecimentos, mais e mais pessoas estão se voltando para o mundo do DeFi.

Com uma grande variedade de possibilidades diferentes, e infinitas variantes para o que os usuários podem fazer com seu capital, investir no mundo do DeFi é uma nova fronteira empolgante. No final das contas, a diversidade é fundamental no investimento, tornando a mudança para o DeFi um salto atraente para qualquer investidor. Se você é um especialista em criptografia ou está apenas começando neste setor, recomendamos que você dê uma olhada no mundo de ganhar renda passiva com DeFi.
 

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