Ex-funcionários do FinCEN pedem calma após volta da proposta de Regulamentação de ‘Carteiras auto-custodiadas’
Os usuários de criptomoedas americanos podem enfrentar um novo escrutínio, já que as propostas do Departamento do Tesouro para regular o setor ressurgiram pela primeira vez desde 2020 – mas especialistas alertaram os observadores para não entrarem em pânico.
As propostas, descartadas como “míopes” e “não [feitas] de boa fé” em 2020, buscam obrigar as exchanges de criptomoedas a coletar os nomes e endereços dos clientes que transferem tokens para carteiras privadas: “auto-custodiadas” ou apenas carteiras criptográficas regulares controladas por usuários de criptomoedas.
Os planos foram formulados pela primeira vez pelo ex-chefe do Tesouro Steven Mnuchin, que os publicou online para comentários. Mas os planos foram então assumidos pela equipe da atual secretária Janet Yellen.
Em essência, os planos buscam aplicar à indústria de criptomoedas o mesmo tipo de regulamentação imposta pela Rede de Repressão a Crimes Financeiros (FinCEN, um regulador administrado pelo Tesouro) que se aplica às instituições financeiras convencionais. Instituições desse tipo são obrigadas a relatar todas as transações acima de um determinado valor monetário.
A proposta foi incluída na Agenda Semestral e no Plano Regulatório do Tesouro, que, embora não finalizado nesta fase, geralmente lista os regulamentos mais importantes do Departamento que devem ser emitidos.
No Federal Register, documento oficial do governo, o Departamento se referiu à proposta como “Esclarecimento da Obrigação de Coletar, Reter e Transmitir Informações sobre Transações que Envolvem Moedas Virtuais Conversíveis e Ativos Digitais com Concurso Legal”.
O Departamento observou que os reguladores “pretendem emitir uma proposta revisada” que “esclareça o significado de ‘dinheiro’” conforme usado na Lei de Sigilo Bancário existente (1970).
Os reguladores, acrescentou, “pretendem que a proposta revisada garanta que as regras se apliquem a transações domésticas e internacionais envolvendo moeda virtual conversível, que é um meio de troca […], mas não tem curso legal”.
As agências relevantes, concluiu, “pretendem ainda que a proposta revisada esclareça que essas regras se aplicam a transações domésticas e internacionais envolvendo ativos digitais com curso legal”.
Se formalmente adotada, a regra pode entrar em vigor até o final do verão deste ano.
No entanto, especialistas – incluindo o ex-diretor interino do FinCEN, Michael Mosier, que atuou no regulador em 2021, pediram calma, escrevendo no Twitter que “pelo que sabemos, pode ser uma nova regra com novas mudanças”.
Ele escreveu que seria impossível “dizer a menos ou até que algo saia”, acrescentando:
“Esta lista apenas preserva [a] capacidade de ser analisada [Isso] não significa que está chegando. As regras são colocadas [no registro] várias vezes sem serem analisadas, devido à mudança de prioridades e restrições de recursos.”
Gregory Lisa, diretor jurídico da Element Finance e também ex-funcionário do FinCEN, concordou.
Enquanto isso, outros parecem estar se preparando para uma batalha, se necessário.
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